投资理财综合实训 .pdf

《投资理财综合实训》

实验报告书

学号201003****

姓名******

学院******

专业******

批次第四批

电话******

成绩

2013年7月

-1-

重庆工商大学

《投资理财综合实训》实验报告

实验时间：2013.07.05-2013.07-07第四批次

学生姓名******学号20100******专业班级*****

指导教师******实验名称投资理财综合实训

一、实验目的

1．理解和掌握家庭现金流规划

2．理解和掌握家庭收支分析方法和步骤

3．能够掌握宏观经济分析

4．能够分析客户的教育费用需求及教育规划

5．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法

6．能够理解和掌握制定汽车消费方案

7．能够理解和掌握制定消费信贷方案

8．能够分析客户的投资理财需求及投资理财规划

9．能够熟练掌握金融投资工具运用

10．掌握并运用宏观经济政策对证券投资的影响

11．理解和掌握上市公司的变现能力、营运能力和盈利能力分析

12．理解和掌握杜邦财务分析方法

13．理解和掌握上市公司的投资收益分析

14．能够熟练掌握住房投资与规划

15．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法

16．理解和应用上市公司的财务报表分析结果判断投资价值

17．熟练掌握债券估值和投资分析的基本方法和技巧

18．熟练掌握基金估值和投资分析的基本方法和技巧

19．能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析

20．能够分析客户家庭存在的风险及风险规避

21．能够分析客户家庭成员的退休养老规划及遗产规划

-2-

二、实验题目

王勇是重庆银行某支行行长，年收入80万元（收入都为税后）。妻子刘元

元是重庆某重点高中特级教师，妻子年收入15万元（其中7万为上辅导班的课

时费），每5年后增长10%。现在家庭有定期存款30万元，活期存款3万元，

银行理财产品30万元（刚购买，6个后到期，保本年收益率为5%），房屋3套，

其价值530万元（其中一套值360万元）。一辆小汽车，现价35万元，计划两

年后换车，新车购买费用100万元，旧车折旧率按40%计算。王勇在单位有“五

险一金”，刘元元的单位是教育事业单位，医疗保险等有保障。平时家庭每月均

开支3万元。夫妻两人没有炒股票理财的经验，也没有其他进行任何风险投资。

家中有一儿子17岁，今年9月份，在重庆工商大学国际商学院“2+2（中法）”

读大一，在国内每年学费及生活费5万元，在国外（法国2年）每年学费及生活

费30万元。大学本科毕业后准备在美国留学，攻读硕士，学习时间为2年，每

年学费及生活费40万元，攻读博士，学习时间为4年，每年学费及生活费50

万元，攻读博士期间每年能领到科研经费和奖学金20万。

王勇家中还有自己的父母亲，父亲今年70岁，母亲今年68岁，他们都没有

退休工资，没有医疗保险等，平均每季度的医药费为3000元，并每年按10%的

比率增长。刘元元还有自己的父母亲，父亲今年69岁，母亲今年67岁，父亲的

退休工资每月1800元，有医疗保险，母亲没有退休工资和医疗保险等，他们平

均每季度的医药费为2400元，并每年按10%的比率增长，每月均生活开支1600

元。假如他们父母亲的生命周期分别为中国男