保险与家庭理财简约卡通风保险与家庭理财教育课件.pptx

保险与家庭理财家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，以达成家庭的生活目标，让我们生活在稳健、安全和幸福之中。汇报人：XXX汇报时间：20XX

目录01前言02观念决定一切03理财案例04保险在理财中的作用05养老保险

PARTONE前言

靠双手赚钱中国家庭两条脚走路美国家庭您关心自己的财务状况吗？一个值得我们关注的现象

2.25%-3.1%4.9%1年期存款利率通货膨胀率实际收益率1.80%20%利息税我国1-10月的公布的CPI指数为4.9%。您关心自己的财务状况吗？

投资不是一件容易的事

百姓投资者的尴尬跟风盲动！01坚决不动！02您渴望实现真正的财务自由吗？

依靠资本收入就可以保证现有生活品质。财务自由人的一生就是现金流量的管理过程总现金流入总现金支出灿烂人生总现金流入=总现金支出平常人生总现金流入总现金支出悲惨人生

CFP纷纷登陆中国CFP——CertificatedFinancialPlaner国际注册财务规划师表明中国市场上蕴藏着巨大的个人理财需求。众多有识之士也迫切希望通过专业的理财规划师帮助其理财

什么是家庭理财？家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，以达成家庭的生活目标，让我们生活在稳健、安全和幸福之中。理财和投资是一回事吗?投资的目的是：赚钱！理财的目的是：化解风险，达成目标！

流动现金保障型保险安全投资稳健投资成长型投资风险投资风险使用时间彩票期货、实体短线股票、房产、激进型基金银行定存、国债、分红保险稳健型基金、投资连结保险成长型基金、长线股票、实体理财金字塔

PARTTWO观念决定一切

观念一：现在就开始！你不理财，财不理你”通向财务自由的第一步，立即将收入中的一定比例如10%或者25%，强迫用于投资理财

利率2.0%2.5%3.0%3.5%4.0%4.5%5.0%单利累积利息600007500090000105000120000135000150000复利累积利息81136109757142726180679224340274532332194观念二：把钱放在产生复利的地方10万元本金，在不同的单利和复利下，30年后的利息和。复利的力量——复利的72法则。

观念三：重视时间的力量！时间的力量10万元本金，在不同利率（复利）情况下，若干年后的利息和。

观念四：长线是金！调查显示，四分之三的千万富翁在做至少5年甚至更长时间的投资——长线是金！

观念五：分项确立理财目标常见的目标：大宗消费：房子、车子。为孩子准备教育金，为老年准备养老金，风险准备金，…………不同的目标决定了不同的方法。欢迎付费使用，未经FHX许可，不得转让。本PPT为远近模板公司原创作品。远近出口，必为精品。欢迎付费使用，未经FHX许可，不得转让。本PPT为远近模板公司原创作品。远近出口，必为精品。

观念六：鸡蛋不要放在一个篮子里教师是一个特殊的群体，对一个民族的下一代肩负着教育培养引领的责任。知识不是教育的目的，对人的培养才是教育的目的。投资理财不是赌博投资理财不是赌博，不能以投机的心理进行操作。更不能把偶然的投资回报当作是必然。在投资计划中，手中的资金应该根据使用目标进行分散安排。成王败寇我们不能把所有的钱放在高风险的渠道，否则可能会成王败寇，一生心血付东流。守财奴我们也不能过于保守，恐惧风险，失去以钱挣钱的良好机会，成为守财奴。

观念七：重视机构的力量机构理财的优势：资金规模信息来源专业技术渠道品种

PARTTHREE理财案例

一个失败的案例，一个真实的故事

一个失败的案例，一个真实的故事其实他们只需要把资金投到国债等相对安全和回报较低的投资渠道上，其收益就可以达到养老的目标，并且非常安全可靠。或者他们把资产作出分配，把大部分资金，如80%投到安全的投资渠道，把小部份资金用于购买公司股票以期获得最大收益，也可以达到他们的退休目标。由于他们没有理财目标，被预期利益所诱惑，最后功亏一篑。

一个CFP的理财建议张先生35岁，在一大型公司任高层管理人员，收入良好；妻子是公务员，收入中等而稳定；女儿10岁，聪明乖巧。张先生现有积蓄150万元，准备在女儿高中后送出国上大学，大致要准备30万元。夫妇俩有基本养老保障和医疗保障，没有其他保险，对投资不熟悉。案例：1、保持10万到20万元现金留在银行作活期存款或短期定期存款，以备周转。2、女儿留学的费用30万元会在10年内支付，这是必须要付出的现金，因此这部份资金应把安全性当作第一指标。建议张先生通过国债和分红型教育保险来准备。3、张先生是家庭收入的主力，是家庭最大的资产，他的收入能力将决定家庭的幸福。因此应该为张先生规划保险，以防止出现风险时，对家庭生活带来巨大