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****有限公司

项目调查实施细则

第一章总则

第一条为进一步规范****有限公司(以下简称公司)项目调查工作，防范项目风险，确

保资金安全，根据国家相关法律法规和公司《融资租赁业务管理制度》等规章制度，特制

定本实施细则。

第二条本实施细则规定了项目调查的基本要求和一般程序，主要适用于公司租赁业务

(包括直接租赁和售后回租)和商业保理业务。

第三条项目调查是所有业务的必经环节，任何业务未经项目调查不得直接进入审查、

评审和审批程序。

第四条本实施细则是项目经理进行项目调查工作的操作依据。

第二章调查原则和工作程序

第五条项目调查工作遵循“双人调查、实地查看、真实反映”的原则。

“双人调查”原则是指在开展项目调查过程中为避免个人主观判断的局限性，建立相

互监督约束机制，实施项目经理A、B角制度，A角一般由业务部经办人员担任，B角为其

他部室参与尽调人员（含财务、风控、综合等）。对于租赁金额较大的项目，也可由业务部

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报请分管业务领导批准组成项目调查小组共同进行现场调查。

每个项目的调查必须由主办调查人（A角）和协办调查人（B角）共同完成，在人员

的搭配组合上，应强调专业互补和定期轮岗。同时，在具体调查过程中还应制定详细的调

查方案和形成完整的项目调查工作底稿。

“实地查看”原则是指主办调查人和协办调查人应该通过座谈、查账、现场考察等方

式对租赁申请人进行实地调查，核实所提供资料的真实性，现场查看申请人的法人治理情

况、经营管理情况及资产构成情况。

“真实反映”原则是指主办调查人和协办调查人应实事求是、全面真实的反映在项目

调查过程中所了解的情况，不回避风险点，如果调查人员经过深入调查，提出了不予进行

租赁业务的明确建议，任何人不得要求调查人员更改建议。

第六条项目调查报告要求全面客观地反映投资申请人的情况，不能出具含虚假内容和

存在重大遗漏的报告。

第七条项目调查工作包括三部分内容：项目资料的收集、项目调查与分析、撰写项目

尽职调查报告。

第三章项目资料的收集

第八条对申请人调查须收集资料内容包括但不限于下列事项(校验原件后留复印件）：

(一)企业基本证照资料

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1.法人营业执照、税务登记证（含国税、地税）、机构代码证、经营许可证（生产许可

证、卫生许可证、收购许可证等）、质量检验合格证明、贷款卡等；

2.公司章程或合伙合同或协议；

3.预留印鉴签字样本；

4.企业征信报告。

上述资料如需年检或发生过修订的，应提供最新的年检证明或修订文件。

(二)企业主要负责人基本资料

1.企业法人代表和全体股东及法定财产共有人有效的身份证复印件(附个人签名、联系

电话)；

2.公司董事、高级管理人、主要技术专家介绍；

3.企业实际控制人个人征信报告。

(三)企业经营资料

1.固定资产台帐（发票日期、生产厂家、型号、原值、折旧、净值等信息）；

2.企业近一年的电费发票、企业近三个月的入库单、出库单；

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3.公司主要产品的生产工艺流程；

4.公司主要资产状况：土地、房产、主要设备等购置合同及购买发票；

5.土地、房产、商标、专利等的产权证明文件；

6.生产许可、技术质量认证、GMP认证等文件。

(四)企业财务资料

1.企业近两年审计报告和本年度最近三个月会计报表，财务会计年报须经有资质的审

计机构审计，经确认无法提供经审计的财务报告的，应提供能够真实反映其经营收支情况

的账表、原始凭证等财务资料；

2.企业近6个月银行存款明细帐(银行对账单)；

3.企业近三个月应收账款、应付账款主要明细表；

4.企业借款合同及借据。

(五)其他资料

1.主要上、下游客户及年度交易额介绍

2.企业拟投资项目的《可行性报告》（《商业计划书》、项目备案许可证、资本