操作风险管理培训课件(ppt 42页).pdf

操作风险管理

操作风险管理

FredBell

FredBell

中国银行风险管理合作工程负责人

中国银行风险管理合作工程负责人

操作风险管理

操作风险管理

目录

目录

Ø什么是操作风险

Ø什么是操作风险

ØRBS组织结构和方法

ØRBS组织结构和方法

Ø操作风险管理框架

Ø操作风险管理框架

Ø操作风险管理手册

Ø操作风险管理手册

Ø操作风险报告

Ø操作风险报告

Ø内控

Ø内控

2

2

什么是操作风险

什么是操作风险

“由于内部流程、人员和系统不完善或失败，或由于外

“由于内部流程、人员和系统不完善或失败，或由于外

部事件引起损失的风险〞

部事件引起损失的风险〞

来源：巴塞尔协议

来源：巴塞尔协议

“由于人员过失、无效或设计不充分的流程、系统和不

“由于人员过失、无效或设计不充分的流程、系统和不

当行为〔包括犯罪行为〕造成的损失〞

当行为〔包括犯罪行为〕造成的损失〞

来源:RBS

来源:RBS

3

3

什么是操作风险–例如

什么是操作风险例如

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Ø未经授权员工进入分行电脑系统–内部欺诈

Ø未经授权员工进入分行电脑系统内部欺诈

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Ø业务数据输入错误–罚息

Ø业务数据输入错误罚息

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Ø新产品太受欢送-客户效劳延迟、效劳本钱增加和客户不满

Ø新产品太受欢送客户效劳延迟、效劳本钱增加和客户不满

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Ø分行反洗钱工作没有重点，反洗钱效果差–监管当局罚款

Ø分行反洗钱工作没有重点，反洗钱效果差监管当局罚款

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Ø自然灾害危及员工平安，引起业务中断–网点关闭、客户不便和效劳中断

Ø自然灾害危及员工平安，引起业务中断网点关闭、客户不便和效劳中断

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4

4

什么是操作风险

什么是操作风险

Ø作为业务一局部的操作风险无处不在.

Ø作为业务一局部的操作风险无处不在.

Ø可能由于内部或外部因素引起.

Ø可能由于内部或外部因素引起.

Ø可能出现在多个部门。

Ø可能出现在多个部门。

Ø操作风险是经营不可防止的因素。无法完全消除，只能尽可能减少。

Ø操作风险是经营不可防止的因素。无法完全消除，只能尽可能减少。

Ø操作风险影响具有隐蔽性，不容易测算。

Ø操作风险影响具有隐蔽性，不容易测算。

Ø和其它风险类别不同，操作风险往往由多个原因造