财富管理的角色与实践.docxVIP

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前言：财富管理是培育一流投行和践行功能性定位的有效抓手 6

一、获客：精细划分客群、优化获客渠道 8

（一）自我定位明晰，客群划分准确 8

（二）完善客户触达能力，打造多元获客渠道 10

二、锁客：以客户为导向的产品服务体系 17

（一）提供差异产品，增强客户粘性 17

（二）以投顾为核心，提升服务能力 21

三、留客：构建业务间协同，助力公司发展 25

（一）财富管理业务与其他业务协同 26

（二）开源节流，驱动营收增长 27

四、总结及投资建议 32

（一）海外投行财富管理业务经验总结 32

（二）投顾能力：多层次的客群服务能力 33

（三）客群覆盖：反映增长潜力 34

（四）财富管理转型：提供综合解决方案的数字化买方平台 35

五、风险提示 37

（一）海外经验借鉴意义有限风险 37

（二）政策变动及政策不及预期风险 37

（三）经济复苏不及预期风险 37

（四）行业竞争加剧风险 37

图表索引

图1：中美瑞领先财富管理机构业务净收入规模对比（单位：百万美元） 6

图2：海外机构财富管理业务板块ROE及财富管理利润占比（单位：%） 7

图3：摩根士丹利客群划分情况 8

图4：高盛财富管理所在部门、面向客群及营收情况（单位：百万美元） 9

图5：瑞士银行和瑞士信贷近一年财富管理业务新增净资产（单位：十亿美元）

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