银行客户经理绩效考核实施制度样本.docVIP

XX银行用户经理绩效考评实施措施

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第一章总则

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第一条为有效实施我行优质企业用户群体战略，深入强化市场营销机制，完善以“以用户为中心”金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提升综合经营效益，推进各项业务全方面发展，特制订本措施。

第二条用户经理制是指我行聘用有任职资格人员作为对外业务代表用户经理，以企业及个人用户为服务对象，依据用户需求，立即组织和协调相关技术和部门，为用户提供“全方位、多功效和一站式服务”，营销我行金融产品市场营销管理体制。用户经理制表现“以市场为导向、以用户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”经营标准。

第三条用户经理，是指我行直接参与业务开拓和推广，为用户提供企业或个人金融服务市场营销人员，列入全行用户经理绩效考评管理。

第四条用户经理服务对象关键为和我行业务发展亲密相关，对我行贡献额较大优质或有发展潜力企业法人用户、金融同业用户、机关用户和个人用户。

第五条用户经理在行政上接收所在单位责任人领导，业务上接收市分行专业处室指导，绩效考评由市分行用户经理领导小组负责考评。

第六条本措施适适用于企业业务用户经理、机构业务用户经理和个人业务用户经理。

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第二章用户经理资格及聘用

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第七条用户经理实施等级制。依据用户经理个人工作能力、工作业绩和所负责用户综合贡献额等，将我行用户经理划分为：资深用户经理、高级用户经理（二级、一级）、用户经理（二级、一级）和助理用户经理四等六级，其它营销人员为见习用户经理。其中资深用户经理和高级用户经理按总、省行要求实施，由市分行公开招聘和聘用，用户经理和助理用户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘用。

为便于开展工作，在对外营销时助理用户经理和用户经理（二级、一级）统称用户经理，高级用户经理（二级、一级）统称高级用户经理。

第八条用户经理基础任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强事业心和责任心，有良好职业道德，遵纪遵法，廉洁奉公，有较强公关协调能力，很好口头和书面表示能力，善于拓展企业、机构和个人类用户业务。

第九条助理用户经理任职条件：

1、十二个月以上银行工作经验，经过职员岗位技能判定考试；

2、含有一定财务分析能力，熟悉银行基础金融产品知识和操作步骤；

3、能够处理存贷款等较常规营销业务，从事相关用户访问、调查、联络、服务和管理工作。

第十条用户经理任职条件：

1、二年以上银行工作经历；

2、系统了解《银行法》、《票据法》、《协议法》等相关经济金融法规，能够撰写一定水平综合分析汇报。

3、了解银行业务运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商人银行业务，含有一定用户开发和管理经验，有较强市场洞察力和分析估计能力，担任相关用户服务和管理工作。

第十一条高级用户经理任职条件：

五年以上银行工作经历；

能熟练掌握和利用银行结算、信贷、资产管理、国际业务、中间业务等领域金融产品，掌握通常商人银行业务运作，熟悉银行内部运作、风险控制和管理制度。

含有较强市场开拓和用户开发能力，较高公关和谈判能力，丰富用户工作经验，含有一定组织协调管理能力，担任相关用户服务和管理工作。

第十二条在对行内现有用户资源进行等级分类基础上，建立用户经理和用户之间合理匹配关系。一个用户只能由一个用户经理为其服务，一个用户经理能够服务多个用户。对于规模大、金融需求比较复杂用户，可组成用户经理小组。

第十三条用户经理以上等级用户经理标准上采取“公开招聘、竞争上岗”方法产生，实施“十二个月一考评”制度。营业部、各支行依据本行用户分布情况，根据用户和用户经理匹配合理标准，确定各个等级用户经理应聘数量，实施招聘工作（今年对现有用户资源配置标准上保持稳定、合适调整）。资深用户经理由市分行在全行范围内招聘后报经省分行审定后聘用；高级用户经理由市分行在全行范围内招聘并聘用；用户经理和助理用户经理由营业部、各支行自行负责招聘并报市分行审定后聘用。

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第三章用户经理配置及组织管理

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第十四条依据我行现在用户资源及营销人员分布现实状况，本着保持现有资源相对稳定，适度引入竞争机制标准，依据所管用户综合贡献额来配置我行用户经理：

资深用户经理根据总行标准配置（暂不设置）；

高级用户经理（二级）用户综合贡献额必需达成1000万元；

高级用户经理（一级）用户综合贡献额必需达成700万元；

用户经理（二级）用户综合贡献额必需达成500万元；

用户经理（一级）用户综合贡献额必需达成300万元；

助理用户经理用户综合贡献额必需达成100万元；

综合贡献额低于100万元其它营销人员均为见习用户经理。

用户经理关键从事市场开发和用户服务管理工作，具体负责协调和联络银企关系，立即了解和满足用户服务需求。