保险公司保险销售行为管理办法员工培训课件PPT.pptxVIP

保险销售行为管理办法保险销售行为管理办法保险公司销售人员行为管理办法培训安/心/托/付专/业/守/护培训人：zzz时间：2024.7

目录目录01/介绍和宣传保险安/心/托/付专/业/守/护02/熟悉保险业务03/销售人员工作要求04/五大亮点解读

介绍和宣传保险介绍和宣传保险第一部分安/心/托/付专/业/守/护Introduceandpromoteinsurance

保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解保险条款中的专业性词语、集中性疑问、容易引发争议纠纷的行为以及保险消费中的各类风险等内容。01一、’介绍和宣传保险保险销售人员未经授权不得发布保险销售宣传信息。02介绍和宣传保险

熟悉保险业务熟悉保险业务第二部分安/心/托/付专/业/守/护Familiarwithinsurancebusiness

二、熟悉保险业务1、消费者个人信息处理保险公司、保险中介机构应当按照合法、正当、必要、诚信的原则收集处理当事人的个人信息，并妥善保管，防止信息泄露。01投保人投保后，保险销售人员应当将所销售的保险业务相关信息如实完整及时地提供给其所在的保险公司、保险中介机构，以利于保险公司与投保人订立保险合同。02

二、熟悉保险业务2、更新合作协议内容保险公司、保险中介机构应当在双方合作协议中明确其他机构的信息收集处理行为要求，定期了解其他机构执行协议要求情况。01具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当在相关协议中确定合作范围，明确双方的权利义务。03保险中介机构应当依照双方业务合作约定，将所销售的保险业务相关信息如实完整及时地提供给与其具有保险销售业务合作关系的保险公司。05保险公司应当支持依照双方业务合作约定，将保险业务相关保单存续期管理信息如实完整及时地提供给该保险中介机构，以利于该保险中介机构为投保人提供后续服务。02保险公司发现保险中介机构在从事保险销售中存在违反法律法规及合作协议要求情形时，应当及时采取措施予以制止和督促纠正，并依法追究该保险中介机构责任。04

二、熟悉保险业务3、建立和完善相关制度保险公司、保险中介机构应当建立健全保险销售各项管理制度，加强保险销售人员身份和保险销售业务真实性管理；应当明确各级机构及其高级管理人员销售管理责任，建立销售制度执行、销售管控和内部责任追究机制。01保险公司、保险中介机构应当建立保险销售宣传管理制度。02保险公司应当健全退保管理制度，细化各项保险产品的退保条件标准，优化退保流程，不得设置不合法不合理的退保阻却条件。04

二、熟悉保险业务3、建立和完善相关制度保险公司、保险中介机构应当建立档案管理制度，明确管理责任，规范归档资料和数据的保管、保密和调阅程序。01保险公司应当建立保险产品分级管理制度，根据产品的复杂程度、保险费负担水平以及保单利益的风险高低等标准，对本机构的保险产品进行分类分级。02保险公司、保险中介机构应当建立本机构保险销售能力资质分级管理体系，对所属保险销售人员进行分级。04

二、熟悉保险业务4、系统对接和网站建设具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当通过技术手段，实现双方业务信息系统的互联互通、数据对接。01保险公司、保险中介机构应当具备相应的业务、财务、人员等信息管理系统和核心业务系统，确保系统数据准确、完整、更新及时，并与监管机构要求录入各类监管信息系统中的数据信息保持一致。02保险公司应当按照真实、准确、完整的原则，在其官方网站、官方APP等官方线上平台公示本公司现有保险产品条款信息和该保险产品说明03保险公司应当在官方线上平台披露各项保险产品的退保条件标准和退保流程时限，并在保险合同签订前明确提示投保人该保险产品的退保条件标准和退保流程时限04

二、熟悉保险业务5、停售相关要求保险公司决定停止使用保险产品条款的，应当在官方线上平台显著位置和营业场所公告，并在公示的该保险产品条款信息和该保险产品说明的显著位置标明停止使用的起始日期，该起始日期不得早于公告日期。第一保险公司决定停止销售某一保险产品或者调整某一保险产品价格的，应当在官方线上平台显著位置和营业场所公告。第二在保险公司未就某一保险产品发出停止销售或者调整价格的公告前，保险销售人员不得在保险销售中向他人宣称某一保险产品即将停止销售或者调整价格。。第三

二、熟悉保险业务6、离职相关要求离职保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司、保险中介机构应当在30日内明确通知投保人或者被保险人有关该保险销售人员的离职信息。第一保险公司与保险中介机构终止合作，签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司应当在30日内明确通知投保人或者被保险