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重庆分公司

重庆分公司业务开展效果不好，总结以下几点不足之处和解决方案：

1:客户数据的分析：

没有把每位客户的详细情况进行分析，对丁客户的真实情况了解太少。

解决方案：以EX表格制作客户数据统计表，包括了解客户基本信息、来源渠道、

接受利率、对单笔业务的了解度、对公司的了解等，从数据分析中了解到客户的真

实情况，用心的维护，达到真正了解客户的目标。

2:把握市场的方式不足：

没能把专业市场的融资需求挖掘出来，对丁开发市场的方式把握得不到位。解

决方案：针对专业市场，做好前期准备，根据市场数据进行分析，对丁市场的开拓

性进行研究讨论，统一话术。开展市场推广时，同意话术，了解大部分企业动态，

以专业术语宣导公司企业文化，从而挖掘客户融资需求。

3:自身的专业能力的缺失：

目前客服部人员的整个专业水平■还有待提升，了解的金融知识面太少。

解决方案：固定时间，每周组织学习，强势宣导企业文化及其他专业知识，每一周

必须有一个提升，转正员工必须达到熟悉公司理财产品及熟练演练民间理财课件的

程度，转正员工达到能给客户宣导公司企业文化及独立操作单笔业务的能力以及与

客户沟通中挖掘到客户真实需求的能力，以求达到预期效果。

4:同行维护不到位

对丁同行渠道的开发力度太小，了解到的同行信息太少，没能与同行形成稳定

的合作关系，没能维护好同行关系。

解决方案：对丁同行渠道进行筛选，稳定下来固定的合作渠道。每月召开一次以上

同行交流会或去参加一次同行交流会，保证固定合作人，每月新增同行稳定渠道

三家以上（包括小额贷款公司、银行、担保公司），保持联系，每周维护，以

达到促进同行关系，时时了解同行动态及行业政策的信息的目标。

5:理财客户的维护不到位：

对丁理财客户的开发，从市场推广上来的理财客户占大部分，对丁理财客户

的维护不及时，没能随时的了解到现理财客户的资金状况及其他详细情况，导致

有业务，无理财客户。

解决方案：重点把有效的理财客户做成客户资料档，包括能了解到客户的各种信息

（客户生日、客户地址、客户从事何种行业、资金来源、接受哪些理财方式、期望

利率、对丁行业政策的了解等等）。对理财客户每周维护，方式以电话回访，上访

等方式进行维护。每月召开一次以上客户理财座谈会，强势宣导企业文化及公司业

务产品，挖掘客户的兴趣点，从而达到开发有效理财客户的目标。

6:业务操作流程不熟练

对丁操作单笔业务时，对丁借贷流程和涉及的服务协议，借贷合同，或其他

声明等平■时学习太少，合同不知道该怎么签等

解决方案：固定时间安排学习加强业务流程演练，学习合同的签订及政策的了解，

必须达到转正员工都能独立完成单笔业务的操作及合同的签订的目标。

7:借款客户的流失：

把握不好借款客户的信息，没能详细了解客户情况及自身话术上的不足和专业

能力，导致借款客户的流失率较大。

解决方案：提示专业能力，沟通技巧，详细了解每一位客户的情况并制作表格保

存，定期维护客户，了解到客户的真实需求和真实情况，用心为客户服务，让客户

能感受公司的企业文化，以减少客户流失率。

8:把握风险控制的能力：

单笔业务的风险控制能力无法掌握，对丁流程不熟悉，对丁风险点无法挖掘出来，

不能把单笔业务的风险去合理的规避。

精品文档

解决方案：固定时间沙盘演练，以理财应用书上的案例来进行分析演练，找出风险

点，合理规避风险的方式，提升对单笔业务的操作能力及风险把控的能力，达到每

位员工对丁单笔业务都能找出风险点和合理的规避风险的目标。

9:团队不稳健无凝聚力：

整个团队士气低落，没能形成相互合作，相互关心的方式。团队工作无核心，无

凝聚力，主动性太低。

解决方案：强势灌输企业文化，把部门架构搭建起了，负责人做好带头作用，以身

作则，站到领导的位置想问题，站在部门人员的角度开展工作，与人员互动沟通，

制定共同目标，携手共同前进，目标一致，达成共识。

10:部门人员的情绪受影响或其他事物影响正常工作的开展

部门人员的情绪很容易受到非工作上的事情的影响，或没客户的情绪波动，导致

工作无法集中精力，无法正常开展工作。

解决方案：一旦出现人员情绪危机，及时与该人员沟通，以企业文化的家文化进行

灌输，及时解决人员情绪波动，化解情绪危机，每月配合培训部组织户外活动一次

以上，