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反洗钱宣传培训试题

1、单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的，需进行初次识别。[单选题]

A、10;1

B、20;2(正确答案)

C、30;3

D、40;4

2、赔偿或者给付保险金人民币()万元以上或者外币等值()美元以上的客户,需进行初次识别。[单选题]

A、1;1000(正确答案)

B、2;2000

C、3;3000

D、4;4000

3、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。[单选题]

A、3

B、5(正确答案)

C、10

D、15

4、洗钱过程的()，即通过错综复杂的交易，反复、频繁的转移资金，以掩饰资金的来源和去向。[单选题]

A、起始环节

B、中间环节(正确答案)

C、最终环节

D、分解环节

5、FATF--金融行动特别工作组，是根据七国集团（）年7月16日《经济宣言》建立的，在国际社会中专门致力于控制洗钱的国际组织。[单选题]

A、1978

B、1935

C、1989(正确答案)

D、1999

6、（）负责接收和分析反洗钱报告。[单选题]

A、中国人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)

B、银保监会

C、证监会

D、公安机关

7、金融机构应当设立反洗钱（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。[单选题]

A、临时机构

B、兼职机构

C、专门机构(正确答案)

D、专业机构

8、客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]

A、1

B、2

C、3

D、5(正确答案)

9、洗钱过程分为哪几个阶段（）。

A、处置阶段(正确答案)

B、离析阶段(正确答案)

C、归并阶段(正确答案)

D、分解阶段

10、保险公司常见的洗钱表现形式（）。

A、通过地下保单以人民币交费，外币退保或理赔，实现犯罪所得的转移.(正确答案)

B、以公司名义购买团体保险，后不计损失将退保金转账至指定企业或个人账户字。(正确答案)

C、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；并用非法资金购买大额保单后，退保变现。(正确答案)

D、通过购买投资性人身保险实现边洗边赚，将其违法所得合法化(正确答案)

11、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）。

A、名称、住所、经营范围(正确答案)

B、组织机构代码、税务登记证号码(正确答案)

C、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限(正确答案)

D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证、或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)

12、洗钱罪的上游犯罪包括（）。

A、毒品犯罪(正确答案)

B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)

C、恐怖活动犯罪(正确答案)

D、贪污贿赂犯罪(正确答案)

13、监管对金融机构反洗钱工作要求中三大义务指的是（）。

A、客户身份识别义务(正确答案)

B、客户身份资料和交易记录保存义务(正确答案)

C、大额交易和可疑交易报告义务(正确答案)

D、保密义务

14、出现以下（）情况时，金融机构应当对客户进行重新识别。

A、客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)

B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)

C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(正确答案)

D、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(正确答案)

15、金融机构应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全(正确答案)

B、准确(正确答案)

C、完整(正确答案)

D、保密(正确答案)