全球证券行业反洗钱案例及最佳实践及全球应对气候变化与我国能源革命和低碳发展自测(含答案).pdfVIP

全球证券行业反洗钱案例及最佳实践

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单选题（共2题，每题10分）

1.下列关于客户身份识别，说法错误的是（）。

•A.一个完善的“客户尽职调查”方案应保存调查记录并对流程留痕

•B.应根据风险评估对不同账户定期进行审查。低风险客户无需审查，高风险客

户高频审查

•C.证券机构不仅需要建立大额可疑交易监测的系统和流程，也应该投入足够的

合规人员进行相应的审核

•D.对客户风险进行评估，需要考虑该客户是否是政要人物

我的答案：B

2.针对可疑交易的信号，下列不属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

•A.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账

•B.无合理理由在存款后立即撤回资产的交易

•C.来自媒体或其他可靠信息来源的与税务相关的负面报道

•D.当收到查询时，客户能合理地证明交易的目的

我的答案：D

多选题（共4题，每题10分）

1.国际上关于“客户尽职调查”的最佳做法认为，一个完善的“客户尽职调

查”方案应该以（）为基本原则。

•A.通过收集信息明确客户身份

•B.记录的保存和流程留痕

•C.验证客户身份文件

•D.与监管类名单进行比较，如反恐名单、制裁名单以及其它公开公布或私下发

布的强制性名单

我的答案：ABCD

2.对客户风险进行评估，需要考虑的因素有（）。

•A.职业或业务性质

•B.地理位置及业务范围

•C.有意采用的金融服务类型

•D.是否是政要人物

•E.是否受到海外单边制裁

我的答案：ABCDE

3.针对于可疑交易的信号，下列属于国际上证券行业的普遍实践的是（）。

•A.无法与客户的日常活动协调的交易，例如从仅交易低价股票转为主要是蓝筹

股

•B.客户拥有大量具有相同性质的账户，并且在不同账户之间经常进行转账

•C.有合理理由在存款后立即撤回资产的交易

•D.在没有合理理由的情况下大量使用以前是一个相对不活跃的帐户进行交易

我的答案：ABD

4.反洗钱核心义务包括（）。

•A.客户身份识别及风险等级划分

•B.大额可疑交易监测

•C.客户资料及交易记录保存

•D.大额可疑交易报送

我的答案：ABC

判断题（共4题，每题10分）

1.在国际上证券行业的普遍实践中，客户没有明显原因的资金注入大幅增加，

特别是如果随后在短时间内从账户转移，这属于可疑交易信号。

对错

我的答案：对

2.在国际上证券行业的普遍实践中，客户拥有大量具有相同性质的账户，并且

在不同账户之间经常进行转账不属于可疑交易。（）

对错

我的答案：错

3.在对客户风险进行评估时需要考虑其是否受到海外单边制裁，遇到如美国、

欧盟制裁的情况，则必须针对相关的合规风险进行评估。（）

对错

我的答案：对

4.“简化尽职调查”适用于低风险客户。证券公司可以对低风险客户定期抽

样进行“增强尽职调查”的良好做法，在平衡合规成本的同时，提供额外的安

全保证。（）

对错

我的答案：对

全球应对气候变化与我国能源革命和低碳发展自测

单选题（共5题，每题6分）

1.2015年年底巴黎气候大会通过《巴黎协定》，确立了2020年后全球气候治

理新机制，是全面实施《气候变化框架公约》、适用于所有国家并具有法律约

束力的文件。《巴黎协定》提出控制全球温升不超过（）℃并努力控制在

（）℃，本世纪下半叶要实现净零排放。

A.21.5

•

B.2.52

•

C.1.51

•

D.2.51.5

•

参考答案：A

2.我国2017年启动全国统一碳市场，全国碳市场将涵盖石化、化工、建材、

钢铁、有色、造纸、电力、航空等重点排放行业。参与主体为

•A.2013至2015年中连续三年每年综合能源消费总量均达到1万吨标准煤以上

（含）的企业法人单位或独立核算企业单位。

•B.2013至2015年中任意一年综合能源消费总量达到1万吨标准煤以上（含）的

企业法人单位或独立核算企业单位。

•