集团有限公司授信融资管理规定.pdfVIP

集团有限公司

授信融资管理规定

第一章总则

第一条为加强和规范集团有限公司（以下简称集团）授信、融资管理，提高授信、融资效率，降

低融资成本，减少授信融资风险，依照国家相关法律法规，结合集团实际，制定本规定。

第二条本规定明确了集团授信、融资的组织与职责，授信、融资计划的制定，授信、融资决策，

集团内部融资，授信、融资风险控制，检查与考核等方面的内容。

第三条本规定所指授信是指，银行根据企业资信及经济状况授予企业一定期限内的信用额度用

于办理贷款、银行承兑汇票、保函、信用证等业务。

第四条本规定所指融资，既包括通过以银行为主的金融机构、中国银行间市场交易商协会等进

行融资的行为，也包括集团内部融资。

按融资形式不同，主要包括银行流动资金贷款、项目贷款、信托贷款、委托贷款、信用证、保函、

融资租赁、票据融资，发行企业债、中期票据、（超）短期融资券，集团内部融资等。按融资货币不

同，分为人民币融资和外币融资。

第五条集团及各单位授信、融资应遵循以下原则：

（一）符合集团的中长期战略发展规划，遵从集团的统筹安排；

（二）充分利用利率、汇率等资本市场及行业政策优惠，积极争取低成本融资；

-1-

（三）兼顾长期利益和当前利益；

（四）权衡资本结构对集团稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响；

（五）慎重考虑偿债能力，严禁出现到期不能偿还债务的情形。

第六条本规定适用于集团及各单位。

第二章组织与职责

第七条集团董事会是集团及各单位年度授信、融资计划管理的最高决策机构，主要负责审批集团

本部及集团汇总年度授信、融资计划。各单位董事会是本单位年度授信、融资计划管理的最高决策机

构，主要负责审批本单位年度授信、融资计划。

第八条集团及各单位年度计划外的授信、融资事项，按照公司章程的规定，由董事会履行相应的

审批职责。各单位年度计划外的授信、融资事项，需经集团董事会批准。

第九条集团财务管理部是集团授信、融资管理的归口部门，主要职责包括：

（一）根据集团资金状况及资本市场形势，结合年度资金预算安排，制定集团本部及集团汇总授

信、融资计划，提报集团董事会审批；

（二）负责集团本部授信、融资方案的制定、实施，严格按照融资方案规定的用途使用资金；

（三）按照合同约定及时偿付本息，避免未及时偿付带来的

信用损失；

（四）受理集团直属企业按照公司章程规定应由集团审批的年度授信、融资事项的申请，初审

-2-

集团直属企业提交的申请资料，提交集团董事会审批；

（五）负责定期或不定期汇总集团本部及各单位授信、融资情况统计表，发现问题及时上报；

（六）应当由财务管理部履行的其他职责。

第十条集团各单位财务管理部门主要职责包括：

（一）按时向集团财务管理部报送经本单位董事会审批通过的年度授信、融资计划；

（二）负责本单位授信、融资方案的制定实施，严格按照规定用途使用资金，及时偿付本息；

（三）负责向上级单位提交按公司章程规定需经上级单位审批的年度计划外授信、融资事项的资

料；

（四）负责汇总本单位及下级单位（若有）授信、融资情况，登记台账；

（五）应当由集团各单位财务部门履行的其他职责。

第三章授信、融资计划的制定

第十一条集团及各单位财务管理部门应根据本单位年度生产经营计划组织制定年度资金预算，

以年度资金预算为基础，编制年度授信、融资计划。

第十二条集团及各单位以融资计划为基础制定授信计划，各单位董事会通过集体决策，确定最

终授信计划，报集团财务管理部备案。审批融资应通过比价，考虑资金缺口、融资成本以及是否需担

保等情况确定。

第四章授信、融资决策

第十三条集团财务管理部提报集团本部年度授信、融资事项报董事会审批时，至少应包括以下

内容：

（一）授信、融资款