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《中国邮政储蓄银行山东省分行重要单证

管理办法（修订稿）

二O一三年六月二十一日

目录

第一章总则1

第二章差不多规定1

第三章重要单证的种类及规格4

第四章重要单证的请领5

第五章重要单证的印制和验收6

第六章重要单证的调拨、保管和使用8

第七章重要单证的专门业务处理10

第八章重要单证的监督检查14

第九章重要单证档案治理15

第十章附则20

第一章总则

为习惯业务进展需要，加大对重要单证的治理，完善内操纵度，保证

资金安全，防范风险，规范重要单证的使用、监督和核算，按照中国人民

银行《有价单证及重要空白凭证治理方法》、总行《中国邮政储蓄银行重要

单证治理方法（试行）》及总行《关于修订〈中国邮政储蓄银行重要单证治

理方法（试行）〉的通知》等有关规定，制定本方法。

重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证是指经批准发行的

印有固定面额的特定凭证。重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制

金额并签章或加密后，即具有法律支付效力的空白凭证。

重要单证的治理实行“统一治理、分级负责、有效操纵”的原则，做

到手续严密、核算准确、账实相符、确保安全。

本治理方法包括重要单证治理的差不多规定、种类及规格和重要单证

的请领、印制、验收、发放、入库、调拨、发售、签发、收回、丢失、找

回、作废、销毁环节有关处理的具体内容。

本方法适用于中国邮政储蓄银行山东省分行各级机构。

第二章差不多规定

重要单证实行统一治理，并采取授权和转授权的方式，由各级机构分

级负责其权限内的重要单证治理工作。

重要单证要统一订货、统筹发货、定期盘存、定期结算，保证供应。

重要单证执行“双人治理、证印分管、账实分管”制度。凭证主管负

责重要单证的业务授权及各项治理工作；凭证治理员负责重要单证的会计

核算工作、在系统中录入收支及库存情形，并定期与实物进行核对，确保

账实相符；库管员负责实物的请领、出库、入库、发放和保管等工作。三

者不得相互兼任。

重要单证实物保管必须指定双人治理，同进同出，严禁单人操作。

保管和使用重要单证的人员不得持有业务公章或有关的业务印章。非

具体业务经办人员及营销人员不得发售和签发重要空白凭证。

重要单证的种类、规格由人民银行等监管机构或总行统一规定。

若分行开发新业务需用新重要单证时，应提出详细需求，由有关部门

对所设计的重要单证样式进行初次审查，确保重要单证的必要性、合理性

和合规性。在二级分行内部初次审查通过的重要单证样式需报一级分行复

审，复审通过后上报总行，由总行对各分行上报的需求进行最终审核，并

决定新单证的发行。

重要单证按顺序编号，其调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行

销号操纵（空白银行卡除外）。

重要单证的请领、发放、流程和路线以及有关技术指标属银行内部

隐秘，严禁对外泄露。

业务测试、教学、练功、竞赛等所需纸质重要单证，应使用专门的

“样品”，该样品不纳入重要单证治理。如确实需要使用重要单证的，应由

主办部门提供所需重要单证的种类、数量清单，报省行会计结算部批准方

可领用。使用时应在系统内将所需重要单证作“作废”处理，在重要单证

上加盖“作废”戳记，指定专人保管并记录，使用完毕后，统一上缴销毁。

凡使用运算机打印的重要空白凭证，只能在原重要空白凭证上填空

打印，不得使用运算机制作、打印重要空白凭证格式。

不得手工涂改、签发重要空白凭证，手工涂改、签发的重要空白凭

证视为无效信用凭证。

各级行须按规定请领、保管、使用、销毁重要单证，对由于违反本

规定，造成重要单证被滥用、盗用、丢失或者其他严峻后果的，应追究当

事人及有关责任人的责任。

省一级分行会计结算部负责贯彻执行总行关于重要单证治理的有关

制度，并在授权范畴内制定、完善并组织实施我行重要单证治理的有关规

章制度；负责重要单证的印制和验收；负责同总行、省一级分行各业务部

门、人民银行济南分行及印制厂家的沟通和谐，组织所辖二级分行编制印

制打算并报送总行、人民银行济南分行或承印厂家；负责实物的请领、出

库、入库、发放和保管等工作；科学配置使用量并