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合规管理自查报告

合规管理自查报告1

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办

事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合

规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等

情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专

题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边

整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由联社主

任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，

各部室配备业务骨干参与自查工作，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人

事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜面业

务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查；

风险管理部负责不良资产管理方面的自查；审计稽核部负责监督检查等

方面的自查，按照分工各部室积极组织实施。

三、自查结果

（一）法人治理结构方面：

我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法人

治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、

经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会

议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建

立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

（二）授权授信方面：

对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处

置等都建立了授权制度；严格按照《海阳市农村信用联社信贷授权授信

制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根

据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定

不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

（三）不良资产管理方面：

设立了不良资产处置委员会，不良资产处置委员会遵循集体审议、

明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全

了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、

保全、考核制度。抵债资产的`抵入、管理、处置符合有关法规和制度

规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，

限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要

求网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规

违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷

款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作

失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

（五）资金营运方面：

完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制定

完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行建立

完备。

（六）财务会计及柜面业务方面：

建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同

联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的

签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完

整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、

分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第

一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制

度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。联社及营业网点的

有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数

量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、

账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处

理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。对固定资产

购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，

杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。库房及安

全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无

擅离职守现象，款项押运交接到位。

（七）中间业务方面：

建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及有

关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准，代理保险业务的手

续费采取转账方式，不存在帐外收费问题。并定期或不定期对辖内机构

的中间业务进行检查并保留检查记录。

（八）科