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吴晓求证券投资学(第三版)一至六章课后题答案--第1页

第一章

1.风险：是未来结果的不确定性或损失，也可以定义为个人和群体在未来获得收益和遇到损

失的可能性以及对这种可能性的判断和认知。

2.股票：是股份公司为筹集资金所发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有

价证券。

3.普通股：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表

满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取

权。

4.优先股：优先股相对于普通股。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通

股。

5.债券：是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时

想投资者发型，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

6.基金：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

7.证券投资基金：是一种实行组合投资，专业管理，利益共享，风险共担的集合投资方式。

8.契约型基金：契约型基金是指以信托法为基础，根据当事人各方之间订立的信托契约，由

基金发起人发起设立的基金，基金发起人向投资者发行基金单位筹集资金。

9.公司型基金：是指以《公司法》为基础设立，通过发行基金单位筹集资金并投资于各类证

券的基金。

10.封闭型基金：是指基金的单位数目在基金设立时就已经确定，在基金存续期内基金单位

的数目一般不会发生变化。

11.开放性基金：是指基金股份总数是可以变动的基金，它既可以向投资者销售任意多也可

以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。

12.基金管理人：基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法

律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求管理

的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

13.基金托管人：是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

14.金融衍生工具的种类；期货，期权，其他衍生金融工具：远期合同，互换合同

15期货：交易双方不必再买卖发生的初期交割，而是共同约定在未来的某一时候交割。

16远期：远期是合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物（标

的物可以是大豆、铜等实物商品，也可以是股票指数、债券指数、外汇等金融产品）。

17期权：在期货的基础上产生的一种金融工具，在未来一定时期可以买卖的权利。买方向

卖方支付一定数量的金额（权利金）后拥有的在未来一段时间内（美式期权）或未来某一特

定日期（欧式期权）以事先约好的价格（履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的

物的权利，但不负有必须买进或卖出的义务。

18掉期：掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖

出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔

远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。

1、简述有价证券的种类和特征。

债券：偿还性、流通性、安全性、收益性

股票：不可偿还性、参与性、收益性、流通性、价格的波动性和风险性

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吴晓求证券投资学(第三版)一至六章课后题答案--第2页

证券投资基金：1集合理财、专业管理2组合投资、分散风险3利益共享、

风险共担4严格监管、信息透明5独立托管、保障安全

1）、产权性。有价证券的产权性是指它记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有

权，拥有证券就意味着