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保险公司上半年合规反洗钱工作总结范文

今年以来，安诚保险某某分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，

不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践

者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我

司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

一、2022年上半年合规工作回顾

上半年，我们某某安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，

合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实

到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了

“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核

心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；

2、合规制度建设；

3、合规风险管控情况；

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财

务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向

各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，

请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈

情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动

合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况；

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项

治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各

机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，

探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、

机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要

有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违

规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

5、合规培训开展情况。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看

仍在以下隐忧：

全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台

后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员

工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。

行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则

屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞

争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

二、上半年反洗钱工作总结回顾

在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，

现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

1、注重领导，完善组织领导体系。

为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分

管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，

设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在

计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下

构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，

我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，

只有组织推动，这项工作才能取得实效。

2、反洗钱内控制度建设与执行情况

上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总

公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《某某分公司反洗

钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》

（安保苏发[2022]73号）、《反洗钱管理办法》（安保苏发[2022]80号）

等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份

识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，

有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依

据。

总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的

“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”

系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱

工作的风险起到了有效作用。

3、反洗钱内部审计情况

在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好

反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不

走样。

2022年5月9日，我司向总公司报送了《关于反