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2022年度合规风险管理

工作计划

经研究，我行2022年度合规风险管理工作计划具体如下：

一、工作思路

合规风险管理工作将继续以构建“覆盖全面、职责清晰、措

施得当、制衡充分”的合规管理体系为目标，以“完善合规内控

体系、健全制度流程管控、强化合规风险文化建设”为重点，通

过抓好制度建设、强化合规评估、开展合规测试、落实合规培训

等方式，全面提升合规风险管理工作水平，形成“合规人人有责”

的文化氛围，树立“合规创造价值”、“合规产生效益”的工作理

念，扎实做好科学稳健发展的基本保障。

二、重点工作计划

（一）着力抓好制度建设工作

健全制度流程管控，形成制度刚性约束。一是定期开展制度

后评价，确保制度适用性。以制度梳理评估等为抓手，全面排查

我行制度体系、流程管控等方面存在的不合规、不合理问题，并

整理问题制度单，对应清单进一步完善制度体系，重点做好制度

的“立改废”工作。二是严把制度制定质量关，增强制度稳定性。

充分发挥各部门集思广益、专业委员会集体审议和法律合规部合

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规审查的作用，通过前置征求意见环节、法律合规审查环节，对

新发制度进行充分讨论调研，形成简洁明了、准确高效的制度流

程体系。

（二）强化合规风险评估管理

合规风险评估对扎实筑牢我行业务发展基础有着重大意义，

2022年我行将继续完善合规风险评估管理工作。一是主动识别

经营活动相关合规风险。各业务条线的负责人对本条线的合规性

负首要责任，主动识别和管理合规风险并及时报告，中后台职能

部门加强与业务部门的协作，推动全行合规风险管理落地实施。

二是定期开展各项合规评估工作。具体包括合规风险评估、内部

控制评价、案防自评估、反洗钱自评估、消费者权益保护自评估

等，利用有效评估，定期识别经营管理过程中的合规风险。

（三）建立健全合规测试体系

丰富合规测试手段，健全合规测试体系。一是加强“三道防

线”有效履职。通过专业部门审计、管理部门检查、业务部门自

查相结合的方式，对各项政策和程序的合规性进行有效测试。测

试形式不限于现场检查、非现场监督管理、日常审核审查、专项

评估评价等。对于测试发现的问题，由牵头部门第一时间分配责

任部门，落实检查后的整改与评估，以查促改。二是抓实合规检

查。制定全行年度合规检查计划，检查项目包括：对公信贷业务

检查、贷后管理专项检查、表外业务检查、存款业务检查、员工

行为排查、制度后评价、案件风险排查等，将制度流程管理、政

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策执行、案件易发部位和薄弱环节的管理作为年度合规检查计划

的重点内容，以点带面，全面有效监测日常合规风险。

（四）持续加强日常合规管理

一是持续做好合规审查工作。做好新产品、新制度、法律文

本及大额项目的前置合规审查工作。按照行内制度要求，从合法

合规性、规范性及合理性等方面开展专项审查，及时揭示合规风

险点，护航合规展业。二是进一步加强员工行为管理。2022年，

我行将继续倡导和营造“依法合规、诚实守信”的工作氛围，重

点关注员工行为异常、社交异常、收入异常和家庭状况异常等情

况，排查违法违规及违反职业操守的行为，督促我行员工提高法

律合规意识，在思想上时刻牢记、行为上处处体现高标准严要求

的职业操守。三是积极做好消费者权益保护。完成相应人员配备，

通过充实消费者权益保护岗位人员，进一步完善消费者权益保护

体制机制建设；同时，做好年度消费者权益保护重点工作规划，

制定《2022年度金融消费者权益保护工作计划》，明确构建消

保工作长效机制、建立科学规范投诉分析体系、提升消保工作能

力、推行优质金融服务的工作重点。通过严格落实消费者保护主

体责任，秉持以消费者为中心的服务理念，正视消费者投诉所揭

示的问题，持续改善产品和服务，不断提高经营管理水平。四是

不断提升反洗钱管理工作质量。以新系统成功上线运行为契机，

完善系统模块，实现流程线上化、记录可查询、历史可追溯。同

时，进一步优化相关指标和模型，力求有效识别洗钱风险点，强

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化反洗钱管理水平。制定《2022年度反洗钱工