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2024年
中国新富人群财富健康指数
2024CHINARISINGAFFLUENTFINANCIALWELL-BEINGINDEX
目录 CONTENTS
前言
02
Foreword
44
指数介绍
03
IntroductiontotheIndex
45
2024中国新富人群财富健康指数
04
2024ChinaRisingAffluentFinancialWell-BeingIndex
46
主要发现
06
Observations
48
附录
40
Appendices
82
前言
吴飞
教授
上海高级金融学院
过去一年，中国金融服务行业迎来深刻变革。新“国九条”强化金融为民的理念，推动金融行业回归初心，将保护中小投资者权益、满足人民群众日益增长的财富管理需求提上新高度。广大个人投资者的财富健康状况再度成为行业关注的焦点。
作为经济发展的中坚力量，新富人群的财富健康对于中国资本市场乃至全社会经济的健康发展至关重要。近年来，房地产的投资属性日渐消退，金融产品供给逐渐成熟、多元，投资复杂性也随之提升。新富人群对美好生活的憧憬伴随着更复杂的财务需求，也面临着市场波动带来的更深层次的挑战。金融机构如何有效帮助这群肩负梦想的投资者成长为自己财富的合格第一责任人、实现对于财富生活的美好愿景，对新富人群的长期财富健康有着深远意义。
在此背景下，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院自2017年开始携手关注新富人群的财富健康主题，持续为中国市场提供关于新富人群财富健康的专业洞察。双方秉承互利共信的宗旨不断深化合作，在延续《指数》调研的基础上对热点问题加以关注和思考，持续探索金融机构应该如何为广大新富人群提供实实在在的帮助，并陪伴他们在财富之路上行稳致远。
今年的《指数》显示，在家庭负债增多、市场波动性增强等主客观因素叠加之下，新富人群的财富信心在经历七年持续上升后首次遭遇瓶颈，投资中的保守和短期行为明显，在制定财务规划、聚焦长期目标等方面也有较大的提升空间。尽管存在这些迷茫和犹豫，新富人群在投资参与方面的表现却逆势提升，无论是寻求多元化投资、丰富海外资产配置，还是完善养老规划，新富人群均有不同程度的意识提升，也更加期待投资顾问为他们提供更专业的指导和帮助。
尽管每年的报告在研究角度上各有侧重，但对金融服务机构的意义却八年来始终如一：从投资者的视角和需求出发，以专业服务为新富人群提供针对性指导，帮助其将积极意识转化为坚实行动，对金融服务机构而言既是义不容辞的责任，也是全新的转型和发展契机。我们诚挚地希望
《指数》系列调研能为行业发展提供参考和借鉴，也期待和各方携手助力新富人群应对挑战，坚持做难而正确的事，以长期财务稳定和健康为逐梦人生之路打下坚实基础。
丽萨·亨特
国际市场董事总经理嘉信理财集团
指数介绍
受访者标准
上海高级金融学院和嘉信理财共同创立的“中国新富人群财富健康指数”旨在动态追踪新富人群这一推动中国乃至全球未来经济发展的群体对于自身财富健康的认知和变化。
基于过去七年的指数调研结果，上海高级金融学院和嘉信理财共同开展了第八年度的调研，并以此得出2024年度的结论。调研的问卷设计、数据搜集和指数制作由全球领先的消费者研究与零售监测公司尼尔森IQ执行。
新富人群是指正在走向富裕的消费群体，他们的投资行为和财富健康也因而会对金融市场和投顾行业的未来发展带来重要影响。
年收入范围
人民币12.5万至100万之间
可投资资产
小于700万人民币(或约100万美金)
受访者人数和分布
4592人
一线城市:2055人二线城市:1552人三线城市:985人
上海、北京、广州、深圳
成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉南通、石家庄、中山、昆明、襄阳
调研日期
编制指标
财富信心财务规划
资产管理投资参与
2024年6月5日至6月28日
中国新富人群财富健康指数基于对财富信心、财务规划、资产管理及投资参与四项次指数的综合评估而得出。通过对受访者73个问题的调研，这四项指数分别涵盖以下指标：
对个人财务状况的满意度、对个人财务增长前景的预期、影响个人财务状况的因素
是否有正式的财务规划、是否定期审查财务规划、是否有清晰的时间规划、是否能在既定时间内实现目标
是否有风险意识、是否对金融服务费用敏感
使用金融服务的多样性、对投资顾问的态度、对数字金融平台的态度
03
中国新富人群的财富信心、财务规划和资产管理水平小幅回落，但投资参与水平有一定改善。
财富健康指数
财富健康指数
72.02
72.20
70.78
70.51
69.73
68.20
66.03
65.96
70
65
60
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
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