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银行合规通报制度

###银行合规通报制度初稿

####第一章总则

第一条**目的和依据**

为加强银行合规管理，提高合规风险防控能力，确保银行业务稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

第二条**适用范围**

本制度适用于我行各级机构、各部门及全体员工，涉及银行合规管理的各个方面。

第三条**合规通报原则**

1.**及时性**：及时发现问题，及时通报。

2.**全面性**：通报内容应全面、客观、真实。

3.**保密性**：对涉及商业秘密和个人隐私的通报内容，应严格保密。

4.**有效性**：通报后应采取有效措施，确保问题得到及时处理和整改。

####第二章通报内容与方式

第四条**通报内容**

1.合规风险事件；

2.违规行为及处理情况；

3.监管机构及内外部审计发现的问题；

4.合规管理政策、制度和流程的变更；

5.其他需要通报的合规事项。

第五条**通报方式**

1.**内部通报**：通过内部邮件、公告栏、内部网等形式进行；

2.**外部通报**：根据法律法规和监管要求，通过监管机构、新闻媒体等途径进行。

####第三章通报程序

第六条**通报流程**

1.**信息收集**：各部门应定期或不定期收集合规信息；

2.**审核确认**：合规管理部门对收集的信息进行审核确认；

3.**起草通报**：合规管理部门根据审核确认的信息，起草合规通报；

4.**领导审批**：合规通报经相关领导审批后发布；

5.**跟踪处理**：合规管理部门跟踪通报事项的处理情况。

####第四章监督与考核

第七条**监督**

1.合规管理部门负责对合规通报制度执行情况进行监督；

2.员工有义务对违反合规通报制度的行为进行举报。

第八条**考核**

1.将合规通报制度执行情况纳入年度绩效考核；

2.对未按时报送或瞒报、漏报的，将追究相关责任人的责任。

####第五章附则

第九条**定期审查**

本制度由合规管理部门负责定期审查，根据实际情况进行调整和完善。

第十条**解释权**

本制度的解释权归银行合规管理部门。

第十一条**生效日期**

本制度自发布之日起实施。

####实施计划与培训方案

**一、实施计划**

1.**实施时间**：本制度自发布之日起实施；

2.**实施步骤**：分阶段、分步骤推进，确保制度有效落实。

**二、培训方案**

1.**培训对象**：全体员工；

2.**培训内容**：合规通报制度、合规风险防控知识；

3.**培训方式**：集中培训、网络培训、案例分析等。

####定期审查机制

**一、审查周期**

每年至少进行一次审查。

**二、审查内容**

1.合规通报制度执行情况；

2.合规风险防控效果；

3.外部环境变化及政策调整。

**三、审查结果**

根据审查结果，对制度进行必要的优化更新，确保其有效性和适用性。