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保险计划书模板

保险计划书模板

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，

为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大

保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。

下面是公文站小编给大家整理收集的关于保险计划书模板，希望对大

家有帮助。

保险计划书模板【一】

案例情况：

基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医

疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。

保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什

么好产品推荐?

保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾

病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是否合适?

专家建议：

首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万

能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧

星是比较合适的。

夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方

面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津

贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。

目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风

险保障。

收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入

流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的

教育、影响老人赡养。

健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支

出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时

接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。

但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫

抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的安全

问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝

的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买，每年才2-300多元，保

障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤烫伤，每次

最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。)要及时补充。

除此之外，教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教育金类

和养老类。传统教育年金保险，比如15岁(一般是上高中的年龄)开始

每年领取，连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，

作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确

产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满足

条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的服务、

理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需

求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。

产品推荐：

重大疾病险：推荐终身重大疾病险(20xx版)，交费低、保障高、

范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活，分年交和

月交两种。

理财险：推荐双喜至尊版组合计划，一份投入、两个帐户、双重

保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

少儿险：推荐少儿两全保险(分红型)，18、22、25、30岁分别领

取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

意外险：意外保险卡单，成本低，保障高!

保险计划书模板【二】

客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需求：

子女教育金意外险

年缴保费：3795元

客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保

障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

爱家之约--一家四口的保险计划

客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两

口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。

投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的

开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，

风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还

年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(爱家之约随时可

以增加险种)

两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10