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2024年证券从业《证券投资顾问》考试历年高频考点试题专家甄选版带答案

卷I

一.单选题(共50题)

1.（）是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。?

A.证券公司内部控制?

B.证券公司的治理结构?

C.证券公司外部控制?

D.证券公司的董事制度?

正确答案：A

2.按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述中错误的是（）。

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

正确答案：D

3.外国居民在中国发行的人民币债券为（）。

A.扬基债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.欧洲债券

正确答案：C

4.在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

正确答案：D

5.下面关于B股的阐述错误的是（）。

A.采取记名股票形式

B.以外币标明面值，并以外币认购、买卖

C.境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让

D.自从对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生了变化

正确答案：B

6.关于债券的票面价值，下列描述中正确的是（）。?

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额?

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小?

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买?

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

正确答案：D

7.证券交易所作为一线监管者，下列各项不属于《中华人民共和国证券法》授予证券交易所的一线监管权力的是（）。

A.根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报中国证监会备案

B.对证券的上市交易申请行使审核权

C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权

D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权

正确答案：A

8.技术分析方法的分类()。Ⅰ.指标类Ⅱ.切线类Ⅲ.形态类Ⅳ.K线类Ⅴ.波浪类

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

正确答案：B

9.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于()。

A.国际经济形势

B.国内货币市场的供求关系

C.证券市场的供求关系

D.外汇市场的供求关系

正确答案：D

10.【真题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.支配公司财产的权利

B.营销权

C.基本权利和义务

D.特种经营权

正确答案：C

11.根据《银行问债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％?

正确答案：C

12.利率风险具体有（）。Ⅰ重新定价风险Ⅱ收益率曲线风险Ⅲ基准风险Ⅳ期权性风险Ⅴ商品价格风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案：C

13.【真题】证券产品选择的目标有（）。Ⅰ．取得收益Ⅱ．降低风险Ⅲ．本金保障Ⅳ．资本增值

A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

D.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

正确答案：B

14.1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。

A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》

B.《金融服务现代化法案》

C.《证券交易所法》

D.《格林斯潘法》

正确答案：B

15.客户对财务利益的要求大致有()这三种。I要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润II要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值III既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值IV既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、IV

正确答案：C

16.下列属于垄断竞争型市场特点的有()。Ⅰ生产者众多，各种生产资料可以流动Ⅱ产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的Ⅲ这类行业初始投入资本较大，阻止了大量中小企业的进入Ⅳ生产者对其产品的价格有一定的控制能力

A.Ⅰ