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[金融公司名称]金融公司数据管理办法

第一章总则

第一条目的

为加强本金融公司（以下简称“公司”）数据管理工作，保障数据的准确性、完整性、及时性与安全性，提升数据资产价值，促进公司业务稳健发展，依据国家相关法律法规、行业监管要求以及公司实际情况，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司内部所有部门、分支机构及全体员工涉及的数据采集、传输、存储、处理、使用、共享、销毁等全生命周期管理活动，涵盖业务经营、风险管理、财务管理、客户服务等各项业务所产生和使用的数据。

第三条基本原则

1.合规性原则：严格遵循国家法律法规、监管政策以及行业标准，确保数据管理活动合法合规。

2.准确性原则：数据录入、更新须精准无误，如实反映业务实际情况，建立数据质量核查与纠错机制。

3.完整性原则：应全面采集、存储与业务流程及决策相关的各类数据，防止关键数据缺失。

4.及时性原则：根据业务需求及管理要求，及时采集、传输、处理和更新数据，保障数据时效。

5.安全性原则：运用技术与管理手段，防范数据泄露、篡改、损毁等安全风险，维护数据保密性、完整性与可用性。

6.共享性原则：打破部门壁垒，在合规前提下促进数据合理共享，提升数据综合利用效率。

第二章数据管理职责分工

第四条数据管理领导小组

公司设立数据管理领导小组，由公司高层管理人员组成，负责统筹规划公司数据战略，审定重大数据政策、规划与项目，协调跨部门数据管理难题，监督数据管理工作整体成效。

第五条数据管理部门

指定专门的数据管理部门（如数据中心或信息科技部数据管理岗），承担日常数据管理牵头职责，具体包括：

1.制定并完善数据管理制度、流程与标准规范；

2.搭建、维护公司数据平台及相关系统，保障数据存储、处理等技术环境稳定运行；

3.组织开展数据质量监控、评估与问题整改；

4.推进数据整合、共享项目实施，提供数据服务支持；

5.对接监管机构数据报送要求，完成相关报表填报与解释工作。

第六条业务部门职责

各业务部门是数据产生、使用的一线主体，需履行以下职责：

1.依据业务规则与流程，准确采集本部门业务数据，确保数据源头质量；

2.按要求及时向数据管理系统录入、上传数据，配合数据整合与共享工作；

3.对本部门使用的数据进行自查、分析，发现质量问题及时反馈并协助整改；

4.基于业务需求提出数据应用需求与项目建议，深度挖掘数据价值助力业务拓展；

5.负责向客户宣贯数据收集、使用相关政策，保障客户数据获取合规。

第七条风险管理与合规部门职责

1.风险管理部门从风险防控视角，监督数据管理流程潜在风险点，定期评估数据风险状况，制定风险缓释策略；协助建立数据风险预警指标体系，对异常数据波动及时预警。

2.合规部门负责审查数据管理全流程合规性，跟踪监管政策动态，及时更新合规要求；针对数据违规行为开展调查、问责，确保公司数据活动契合内外部监管准则。

第三章数据采集与录入

第八条采集规划

各业务部门协同数据管理部门依据业务规划、管理决策需求制定年度数据采集计划，明确采集数据类别、来源、频率、精度等关键要素，确保采集数据服务于核心业务与关键管理环节。

第九条采集要求

1.数据源合法：优先从权威、合规数据源获取数据，涉及客户信息采集应遵循“最小必要”原则，获取客户明确授权，保障个人信息权益。

2.采集方式规范：采用自动化采集工具优先，辅以人工录入时需经双人交叉核对，减少录入错误；采集流程应记录操作日志，便于追溯核查。

3.实时性保障：对时效性要求高的数据（如实时交易数据）应建立即时采集机制，确保数据迅速传输至存储系统，避免延迟造成业务风险。

第十条数据录入规范

1.录入人员经专业培训上岗，熟悉业务流程与数据字典，严格对照标准格式录入；录入界面应设计必要校验规则，实时提示错误信息，防止非法、异常数据进入系统。

2.对批量导入数据，需提前校验数据完整性、一致性，执行预清洗操作，记录导入明细日志；录入完成及时提交审核，审核通过后方可正式入库。

第四章数据存储与备份

第十一条存储架构

公司构建集中式与分布式相结合的数据存储架构，依据数据类型、访问频率、安全等级分类存储：结构化数据存放于关系型数据库，保障数据关联查询效率；非结构化数据（如影像、文档）存储于专用文件系统或对象存储；热数据置于高性能存储介质，冷数据迁移至低成本存储设备，优化存储成本。

第十二条存储安全

1.存储系统配备严格访问控制机制，基于用户角色、权限设定访问级别，采用多因素认证保障登录安全；数据加密存储，敏感字段采用高级加密算法，加密密钥定期轮换管理。

2.存储区域网络（SAN）、网络附加存储（NAS）等设备定期巡检、维护，及时修复漏洞；部署入侵检测与防护系统（IDS/IPS），实时监控存