银行产品服务(BPoS)信息编制说明.docxVIP

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《“领跑者”标准评价要求金融信息服务银行产品服务

(BPoS)信息》

编制说明

一、工作简况

（一）任务来源

自《市场监管总局等八部门关于实施企业标准“领跑者”制度的意见》（国市监标准〔2018〕84号，以下简称《意见》）发布后，企业标准领跑者活动在各界纷纷蓬勃开展。在党中央、国务院2021年发布的《国家标准化发展纲要》（国务院公报2021年第30号）中，明确提出“实施企业标准领跑者制度”，即企业标准领跑者活动成为了一项制度安排，是一项需要持续开展和改进的长期工作。“十三五”以来，金融界按照不同的细分领域展开了领跑者活动。在《中国人民银行市场监管总局银保监会证监会关于印发〈金融标准化“十四五”发展规划〉的通知》（银发〔2022〕18号）中，提出了“深入实施企业标准领跑者制度，持续推进金融产品和服务标准自我声明公开，进一步扩大领跑者活动领域，形成

常态化工作机制”的要求。

拟制定的团体标准化文件即为了落实上述原则，按照《市场监管总局关于发布〈2022年度实施企业标准“领跑者”重点领域〉的公告》（2022年第14号）中第206项新增的领跑领域，参照企业标准领跑者评估牵头部门给出的标准框架，制定《“领跑者”标准评价要求金融信息服务银行产品服务(BPoS)信息》团体标准，对银行产品服务提供商向客户提供清晰、明确、完整、真实的银行产品服务描述信息和向其员工提供为客户服务所需的、全面且一致的银行产品服务支撑信息，提出领跑评价涉及到的指标和评价方法。目前已经中银协标准化领导小组

批准立项，启动编制本文件。

（二）主要起草单位及其所做的工作

本文件目前由中国银行业协会办公室起草征求意见稿。

（三）主要工作过程

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迄今为止，文件编制过程分为草案准备、征求意见2个阶段。各阶段主要工

作总结如下：

1.标准草案准备

本文件草案由中国银行业协会标准委办公室起草。

2.标准草案在中银协标准委征求意见

【待根据征求意见情况完善：2022年XX月XX日至2022年XX月XX日，中国银行业协会标准委办公室组织了对本标准征求意见。共有XX家常委单位反馈共XX条意见，标准起草组均进行了处理，并与意见提出者进行了沟通。征求意

见及采纳情况见附件X。】

二、标准编制原则及解决的主要问题

（一）标准编制原则和确定主要内容的论据

1.遵循领跑框架通则

本文件在框架上与T/CAQP015-2020／T/ESF0001-2020《“领跑者”标准编制

通则》的要求保持了一致。

2.基于现有上位标准

本文件基于涉及到银行产品服务描述（信息说明）的国家标准、团体标准和

国际标准。

3.指标留出创新空间

本文件在基准水平、平均水平和先进水平评价方面，从客户可直接感知的内容入手，到银行对客户服务的人员直接感知，但客户能够通过服务感觉到差异的

内容区分了程度，有助于银行产品服务的发行者进行规范与创新。

4.评价方式力争客观

本文件对涉及到的评价指标，力争能够通过银行产品服务信息披露（说明书）的样本进行评估，对涉及到银行内部对客户服务人员掌握相关信息的评估，力争

通过随机询问（含远程）进行评估。

（二）解决的主要问题

通过实施本团体标准化文件，企业标准“领跑者”评估者和企业标准“领跑

者”参评者（包括各类银行以及持牌发行银行产品服务的非银行金融机构）能在

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一个公开、公平、公正无歧视的环境下开展工作。有助于提升我国银行业的竞争

能力和产品服务质量，更好地保护消费者权益。

（三）文件内容

《“领跑者”标准评价要求金融信息服务银行产品服务(BPoS)信息》的主要

内容如下：

第1章给出了文件的范围。

第2章给出了规范性引用文件。

第3章给出了理解本文件所需的术语、定义和缩略语。

第4章描述了“领跑者”标准基本要求。

第5章给出了“领跑者”标准评价指标。

第6章给出了“领跑者”标准评价方法。

规范性附录A给出了“领跑者”标准若干指标的具体评价方法。

三、验证情况分析

本文件给出的技术内容拟纳入2022年企业标准“领跑者”评价。

四、知识产权情况说明

迄今为止，未识别出本文件涉及的专利。

本文件的知识产权归中国银行业协会所有。

五、产业化情况

本文件不涉及到新银行产品服务的设计和发行，而是要求对所有提供的银行

产品服务进行清晰明确的说明。

六、采用国际标准和国外先进标准情况

本文件为自主制定，非采标。

七、与现行相关法律、法规、规章及相关标准的协调性

（一）与现行相关法律、法规、规章的协调性

1.本文件编制依据的法律法规

《中华人民共和国消费者权益保护法》

2.本文件编制依据的规范性文件

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(1)《市场