投资银行与保险公司合作协议.docx

投资银行与保险公司合作协议

甲方（投资银行）：

公司名称：[投资银行全称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[联系电话]

乙方（保险公司）：

公司名称：[保险公司全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[保险公司地址]

联系电话：[联系电话]

鉴于甲方在金融服务领域具有广泛的客户资源和专业的金融服务能力，乙方在保险业务领域拥有丰富的产品体系和风险保障经验，双方为实现资源共享、优势互补，共同开拓市场，提升双方在金融保险领域的综合竞争力，经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，达成如下合作协议：

一、合作宗旨

双方本着平等互利、合作共赢、长期稳定的原则，充分发挥各自优势，整合双方资源，在金融保险产品创新、客户服务、市场拓展等方面开展广泛深入的合作，为客户提供多元化、全方位的金融保险服务解决方案，实现双方业务的协同发展和经济效益的共同提升。

二、合作范围

1.保险产品代理销售

甲方作为乙方保险产品的代理销售机构，在符合法律法规和监管要求的前提下，利用自身的营业网点、线上平台、客户资源等渠道，向甲方客户推广、销售乙方的各类保险产品，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、意外伤害保险等。

乙方负责提供保险产品的相关信息、宣传资料、培训支持以及售后服务保障，确保甲方销售人员能够充分了解产品特点、条款细则、投保流程、理赔程序等内容，以便向客户进行准确、专业的推介。

双方共同制定保险产品代理销售的业务流程和操作规范，明确双方在客户信息收集、投保申请受理、保险合同签订、保费收缴、保单配送、客户回访、理赔报案受理、理赔资料审核、理赔款支付等环节的职责分工和协作机制，确保代理销售业务的顺利开展。

2.联合产品开发与创新

双方发挥各自在金融和保险领域的专业优势，共同开展金融保险联合产品的开发与创新工作。结合市场需求和客户特点，探索开发融合投资银行金融服务与保险保障功能的创新型产品，如投资连结型保险产品与资产管理计划的组合产品、针对企业客户的综合金融保险服务套餐等，为客户提供更具个性化、差异化的金融保险解决方案。

在联合产品开发过程中，双方应建立紧密的沟通协作机制，共同进行市场调研、产品设计、风险评估、收益测算等工作，确保联合产品符合市场需求、法律法规和监管要求，并具备良好的市场竞争力和风险可控性。

3.客户资源共享与交叉营销

双方在遵守相关法律法规和保护客户隐私的前提下，实现客户资源的共享与整合。通过建立客户信息共享平台或定期数据交换机制，互相推荐优质客户资源，开展交叉营销活动，拓展双方的客户群体和业务范围。

甲方利用其在投资银行领域的专业服务能力，为乙方推荐的客户提供诸如资产配置规划、企业融资顾问、并购重组咨询等金融服务；乙方则凭借其保险专业优势，为甲方客户提供保险规划咨询、风险评估与保障方案设计等保险服务，实现双方客户价值的最大化挖掘和提升。

4.风险管理与培训合作

乙方为甲方提供风险管理方面的专业知识培训和技术支持，帮助甲方提升员工的风险管理意识和能力，加强甲方在投资银行业务运营过程中的风险识别、评估、控制和应对能力。培训内容包括但不限于保险市场风险分析、信用风险转移策略、保险在风险管理中的应用案例等。

甲方为乙方员工提供金融市场基础知识、投资银行产品与服务、客户沟通技巧等方面的培训，增进乙方员工对金融市场和投资银行业务的了解，提升乙方员工在与甲方合作过程中的业务协同能力和客户服务水平。

三、合作期限

本协议的合作期限自[起始日期]起至[结束日期]止。合作期限届满前[X]个月，双方应协商是否续签本协议。若双方均未提出异议，则本协议自动延续[延续期限]年；若一方提出不再续签，则本协议在合作期限届满时终止。

四、双方权利与义务

1.甲方权利义务

甲方有权要求乙方按照本协议约定的合作范围、产品质量标准、服务规范和时间进度，提供保险产品、培训支持、售后服务保障等相关资源和服务。如乙方未履行或未完全履行本协议约定的义务，甲方有权要求乙方限期整改，并承担相应的违约责任。

甲方应按照本协议约定及相关法律法规和监管要求，建立健全保险产品代理销售的内部控制制度和风险管理体系，加强对销售人员的培训、管理和监督，确保代理销售业务的合规性和客户信息的保密性。

甲方应积极开展保险产品的代理销售工作，利用自身渠道和资源，制定合理的销售策略和营销计划，努力提高保险产品的销售量和市场占有率。甲方应按照双方约定的业务流程和操作规范，及时、准确地向乙方传递客户投保信息和保费收缴情况，协助乙方做好保单配送、客户回访等售后服务工作。

甲方应按照本协议约定及时足额支付乙方保险代理手续费等