投资银行智能投顾服务合作协议.docx

《投资银行智能投顾服务合作协议》

甲方（投资银行）：

银行名称：[甲方银行全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[电话号码]

乙方（智能投顾技术服务提供商）：

公司名称：[乙方公司全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[公司地址]

联系电话：[电话号码]

鉴于甲方希望借助智能投顾技术为客户提供更优质、个性化的投资顾问服务，提升客户投资体验与资产配置效率；乙方在智能投顾领域拥有先进的技术平台、成熟的算法模型以及丰富的行业经验，能够为甲方提供专业的智能投顾服务解决方案。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下合作协议：

一、合作内容与目标

1.智能投顾系统搭建与集成

乙方负责为甲方定制开发智能投顾系统，该系统应具备客户风险评估、投资组合构建、资产配置优化、投资策略推荐、交易执行与监控等核心功能模块。系统采用先进的人工智能算法与大数据分析技术，根据客户的风险偏好、投资目标、财务状况等个性化因素，为客户提供精准的投资建议与资产配置方案。

乙方将智能投顾系统与甲方现有的客户关系管理系统（CRM）、交易系统、风险管理系统等进行无缝集成，实现数据的实时交互与共享，确保智能投顾服务能够在甲方的整体业务框架内顺畅运行。集成过程中，乙方需遵循甲方的技术规范与安全标准，确保系统的稳定性与兼容性。

2.投资策略研发与优化

乙方组建专业的投资策略研发团队，结合金融市场动态、宏观经济形势、行业发展趋势等因素，为智能投顾系统持续研发与优化投资策略。投资策略涵盖股票、债券、基金、外汇等多类资产，包括资产配置比例调整、投资标的筛选、交易时机选择等方面的策略内容。

乙方定期向甲方提供投资策略报告与市场分析简报，详细阐述投资策略的研发思路、理论依据、回测结果以及在不同市场环境下的应用建议。甲方可根据自身业务需求与客户特点，对投资策略进行审核与筛选，确定在智能投顾系统中应用的策略组合。

3.智能投顾服务运营支持

乙方为甲方提供智能投顾服务的日常运营支持，包括但不限于系统监控与维护、数据更新与管理、客户咨询与投诉处理等工作。建立7×24小时的系统监控机制，及时发现并解决系统故障与异常情况，确保智能投顾服务的稳定性与可靠性。

协助甲方培训内部员工，使其熟悉智能投顾系统的操作流程、功能特点以及投资策略应用，能够为客户提供专业的智能投顾服务咨询与指导。乙方还将根据甲方需求，为甲方客户提供线上线下相结合的投资教育与培训活动，帮助客户更好地理解智能投顾服务理念与投资策略原理，提升客户的投资素养与风险意识。

二、合作期限

本合作协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。合作期满前[X]个月，双方如无异议，则本协议自动延续[延续时长]，延续次数不限。在合作期限内，双方应按照本协议约定履行各自义务，共同推进智能投顾服务项目的顺利开展。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权对乙方的智能投顾系统开发进度、投资策略研发质量、服务运营效果等进行监督与检查，要求乙方按照本协议约定的标准与时间节点完成各项任务，并定期提供项目进展报告与相关数据报表。

根据甲方业务发展战略与客户需求，对智能投顾系统的功能模块、投资策略应用、界面设计等提出修改意见与优化建议，乙方应予以积极响应并及时进行调整与完善。

获得乙方在智能投顾服务运营过程中产生的各类数据与分析报告，包括客户投资行为数据、投资组合绩效数据、市场风险监测数据等，以便甲方深入了解客户投资偏好与市场动态，为业务决策提供数据支持。

在乙方违反本协议约定或法律法规规定，导致甲方遭受损失或面临法律风险时，有权要求乙方承担相应的赔偿责任与法律后果，并有权解除本合作协议。

要求乙方对在合作过程中知悉的甲方商业秘密、客户信息、业务数据等予以严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。

2.义务

向乙方提供开展智能投顾服务所需的业务资料、客户数据（在符合法律法规与客户授权的前提下）、技术文档等信息与资源，确保所提供信息的真实、准确、完整，并协助乙方完成与甲方内部系统的对接与测试工作。

按照本协议约定的时间与方式向乙方支付合作费用，不得无故拖延或拒绝支付。如甲方未按时支付费用，每逾期一天，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金；逾期超过[X]天的，乙方有权暂停服务并要求甲方承担违约责任，直至甲方支付全部费用及违约金为止。

积极配合乙方开展智能投顾服务的市场推广活动，提供必要的宣传资料、活动资源与人员支持，共同提升智能投顾服务的品牌知名度与市场影响力。

负责对智能投顾服务涉及的金融业务进行合规审查与风险