关于案件防控工作中的薄弱环节、风险疑点及需采取的补救措施、整改建议和意见(完整版).pdfVIP

博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

关于案件防控工作中的薄弱环节、风险疑点及需采取的补救

措施、整改建议和意见

关于案件防控工作中的薄弱环节、风险疑点及需采取的补救措施、整

改建议和意见

关于案件防控工作中的薄弱环节、风险疑点及需采取的补救措

施、整改建议和意见

一、***需采取的补救措施

我行主要以吸收储蓄、票据、工资代发、小额贷款为经营模式。

随着层层上级行的工作机制不断完善，我行案件防控体系不断得到健

全，案件防控工作逐步步入规范化、制度化、常规化轨道。但是，在

实际工作中，内部管理者、各部门和各业务线对自己所负责的案件防

控工作或多或少存在自以为是、无刺可挑，忽视诸多“看不见”、

“摸不着”的风险点现象。因此，把好外部监督关，将有效解决内部

自己制定游戏规则，既当裁判员，又当运动员的矛盾。

完善治理结构。科学合理制定“三会”工作程序和议事规则，充

分发挥员工大会、局长会议、业务主管的监督职能，使之看清问题、

摸准病因、防范隐患。

发挥监管优势。与人行、银监部门建立监管联席制度，以人行、

银监部门和审计部门等外部审计检查为切入点，同步关注农行的经营

与管理，做到资源共享，齐抓共管，查找薄弱环节和风险疑点，及时

发现经营管理中的问题并采取有效补救措施，借助外力保证案件防控

目标的实现。同时，要利用好监管的震慑作用，大力惩处违规违纪行

为，营造良好的经营环境。

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博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

做好信访工作。信访，是农行案件防控的“晴雨表”。做好信访

工作，有利于化解矛盾，维护稳定，预防风险发生。一是在畅通信访

渠道上，要做到全。对外公开举报和投诉电子邮箱、电话；向社会召

开座谈会、发放征求意见表；开展大接访活动，每周或每月成立“接

访日”，由基层“负责人”担任接访人，倾听群众呼声，保证信息畅

通无阻。二是在关注信访内容上，要抓好点。重点信贷、综合业务系

统、作风建设、员工“八小时”以外和“六不准”等薄弱环节。三是

在信访处理上，要讲究细。归纳总结历年信访反映的问题和处理方

式、方法，按照“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的原

则，建立以人为本，不回避，细查证、细处理、细教育机制，正确处

理信访问题。

二、整改建议和意见

防范案件风险发生，堵塞安全隐患，最主要的还是需要农行自己

来完成。

建章建制。良好的内控制度是农行案件防控的第一道防线，有效

的内控制度是农行规范经营、控制风险的行为。农行要根据各时期的

经营和管理重点，对各岗位、各部门、各环节内控制度进行清理、规

范、完善，形成与业务发展和内部管理相适应的内控制度体系。各业

务管理部门每半年对各项内控制度进行一次清理，对不符合业务发展

和内部管理要求的制度及时作废、修订、补充和完善，让内控制度与

时俱进，有规可依。在完善基础制度建设的同时，更要从人才培养、

物质奖惩等方面建立一套内审管理激励机制，其重点内容是：

对及时查处上报重大违规事实的内审人员给予重奖，包括干部培

养和选拔；对流于形式，导致案件潜伏期延长、损失增加的内审人员

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博观而约取，厚积而薄发。——苏轼

给予重处。通过激励机制建立，形成敢抓敢管、敢查敢报