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2024版银行存款账户清算与结算服务合同范本

本合同目录一览

1.合同双方基本信息

1.1合同双方名称

1.2合同双方法定代表人

1.3合同双方住所地

1.4合同双方联系方式

2.合同签订背景及目的

2.1合同签订背景

2.2合同签订目的

3.账户开立及管理

3.1账户开立

3.2账户管理

3.3账户变更

3.4账户注销

4.存款及利息计算

4.1存款种类

4.2利息计算方式

4.3利息支付方式

5.清算与结算服务

5.1清算方式

5.2结算方式

5.3清算与结算时间

5.4清算与结算费用

6.资金调拨与划转

6.1资金调拨

6.2资金划转

6.3资金划转限制

7.代理结算业务

7.1代理结算业务范围

7.2代理结算业务流程

7.3代理结算业务费用

8.风险管理

8.1风险识别

8.2风险评估

8.3风险控制措施

9.违约责任

9.1违约行为

9.2违约责任承担

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决程序

11.合同生效及终止

11.1合同生效条件

11.2合同终止条件

12.合同附件

12.1附件一：账户信息表

12.2附件二：清算与结算业务流程图

12.3附件三：其他相关文件

13.其他约定事项

13.1通知方式

13.2保密条款

13.3合同变更

14.合同签署日期及份数

第一部分：合同如下：

第一条合同双方基本信息

1.1合同双方名称

甲方：_______银行

乙方：_______公司

1.2合同双方法定代表人

甲方法定代表人：_______

乙方法定代表人：_______

1.3合同双方住所地

甲方住所地：_______

乙方住所地：_______

1.4合同双方联系方式

甲方联系方式：电话：_______，邮箱：_______

乙方联系方式：电话：_______

第二条合同签订背景及目的

2.1合同签订背景

鉴于甲方作为银行，具备提供存款账户清算与结算服务的资质和能力，乙方为满足自身业务需求，特与甲方签订本合同。

2.2合同签订目的

甲方根据乙方的需求，提供银行存款账户清算与结算服务，以保障乙方资金的安全、高效流转。

第三条账户开立及管理

3.1账户开立

乙方应在甲方指定营业网点办理账户开立手续，提交相关资料，并按照甲方要求提供真实、完整、有效的信息。

3.2账户管理

乙方应妥善保管账户密码、印鉴等账户信息，不得泄露给他人。如账户信息发生变更，应及时通知甲方。

3.3账户变更

账户信息变更时，乙方应按照甲方要求提交相关证明材料，甲方在核实无误后进行变更。

3.4账户注销

乙方需注销账户时，应提前向甲方提出书面申请，并按照甲方规定办理注销手续。

第四条存款及利息计算

4.1存款种类

甲方提供活期存款、定期存款等多种存款种类，乙方可根据自身需求选择。

4.2利息计算方式

甲方按照中国人民银行规定的利率计算利息，具体利率以甲方公告为准。

4.3利息支付方式

甲方将按照乙方选择的支付方式支付利息，包括现金、转账等。

第五条清算与结算服务

5.1清算方式

甲方提供实时清算、批量清算等多种清算方式，乙方可根据实际需求选择。

5.2结算方式

甲方提供内部账户结算、跨行结算等多种结算方式，乙方可根据实际需求选择。

5.3清算与结算时间

甲方在规定时间内完成清算与结算，具体时间以甲方公告为准。

5.4清算与结算费用

甲方按照中国人民银行规定及市场行情收取清算与结算费用，具体费用以甲方公告为准。

第六条资金调拨与划转

6.1资金调拨

乙方可根据实际需求向甲方提出资金调拨申请，甲方在核实无误后进行调拨。

6.2资金划转

乙方可通过内部账户划转、跨行转账等方式进行资金划转，具体操作按照甲方规定执行。

6.3资金划转限制

甲方对资金划转设定一定的限制，如单笔划转金额、每日划转次数等，乙方需遵守相关规定。

第八条风险管理

8.1风险识别

甲方应建立风险识别机制，对可能影响乙方资金安全、结算效率的因素进行识别，并及时向乙方通报。

8.2风险评估

甲方对识别出的风险进行评估，包括风险发生的可能性、可能造成的损失等，并制定相应的风险控制措施。

8.3风险控制措施

1.加强内部控制，确保业务操作合规；

2.建立安全防护系统，保障信息系统安全；

3.定期进行安全检查，及时发现和修复安全隐患；

4.对异常交易进行监控，防止欺诈行为；

5.及时通知乙方风险情况，共同应对风险。

第九条违约责任

9.1违约行为

1.甲方未按照约定提供清算与结算服务；

2.甲方未按照约定支付利息；

3.乙方未按照约定提供账户信息；

4.乙方未按照约定进行资金调拨与划转；

5.双