数字人民币项目实训 课件 数字货币交易平台风险.pdf

数字货币交易平台风险

数字货币交易平台风险

这项风险主要是平台方带来的安全风险、信用风险等，近年来各国数字货币

交易平台破产事件频发，交易平台诈骗事件以及利用数字货币交易平台洗钱事件也

层出不穷，既损害了投资者的财产权益，也影响了金融市场的健康发展，对现有监

管体系提出了挑战。

数字货币交易平台大部分风险来自于平台的运营管理，包括经营风险、流动

性风险、信用风险、道德风险、安全风险等。其中，经营风险是指平台的决策人员

和管理人员在经营管理中出现失误而导致平台盈利水平变化从而产生投资者预期收

益下降的风险或由于汇率的变动而导致未来收益下降和成本增加；流动性风险是指

在交易平台上不能及时以合理价格成交的风险，与其平台规模、平台用户活跃度、

平台行业地位等因素有关，较大规模、知名度较高、交易活跃的交易平台的流动性

风险相对较小。

数字货币交易平台风险

信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，

数字货币交易平台的信用风险主要是指投资者在平台上进行数字货币的充值、转账、

提现等交易时，平台未履行应有义务对投资者造成损失的风险；道德风险是指平台

经营者为使自身利益最大化，采取损害投资者利益的自私行为，数字货币交易平台

的道德风险主要表现在数字货币价格被操纵、从业人员参与交易；安全风险是指在

数字货币交易过程中存在的不安全因素带来的风险，主要表现有数字货币被黑客窃

取、数字货币被交易平台卷逃等。自比特币诞生至今，数字货币交易平台安全事件

屡见不鲜。数字货币交易平台存在安全风险的原因主要有平台安全防护不到位、法

律监管缺失和行业自律缺失等。

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