社会医疗保险欺诈犯罪侦查对策研究.pdf

内容摘要

社会医疗保险制度关乎国家财政和民计民生。近年来，我国医保制度运行过程中医

保监管体制缺失、反欺诈工作不力的问题逐渐暴露，社会医疗保险欺诈犯罪普发频发，

造成了巨大的经济损失。大力打击社会医疗保险欺诈犯罪，避免医保基金流失已刻不容

缓。实践中，侦查机关在侦破社会医疗保险欺诈犯罪中面临种种困难，专案侦查体系也

尚未建成，侦查效率不尽人意。同时，理论学界对此类犯罪侦查方法的研究也存在一定

程度的缺失，无法指导侦查实践工作。因此，对社会医疗保险欺诈犯罪的特征、成因进

行系统研究，进一步完善侦查对策体系，对于突破这类犯罪的侦查困局具有重要的理论

意义和实践价值。在此情况下，本文主要从四个部分对社会医疗保险欺诈犯罪的侦查难

点和侦查对策进行了研究。

第一部分是社会医疗保险欺诈犯罪概述。目前各界对社会医疗保险欺诈犯罪的称呼

暂未统一，对此类犯罪的概念认识也较为模糊。笔者结合我国社会医疗保险欺诈犯罪的

司法实践探讨了社会医疗保险欺诈犯罪的应然定义，并将其与欺诈骗保行为作出了辨析。

同时，为了明确此类犯罪在实践中的具体表现形式，笔者对其典型手段作出了系统分析。

第二部分是社会医疗保险欺诈犯罪的特征。此类犯罪在长期发展过程中形成了特定

的规律，这些规律可以被我们认识和掌握。总结这些规律并将其归纳为犯罪特征可以为

分析此类犯罪的侦查难点、制定此类犯罪的侦查对策提供帮助。此类犯罪属于智能化的

新型犯罪，犯罪较为隐蔽，且与电子证据、医保报销流程等息息相关，在不断发展中逐

渐产业化。因此，本文主要从此类犯罪与医保报销流程的关联性、犯罪的隐蔽性、犯罪

的主要证据形式和犯罪的产业化发展趋势的角度入手，对社会医疗保险欺诈犯罪的特征

作出了系统研究。

第三部分是社会医疗保险欺诈犯罪的侦查难点。此类犯罪手段多样、情节复杂，侦

查人员在实践中面临种种困境。具体来说主要为四个方面：一是案件线索获取来源少，

侦查人员难以主动发现犯罪，行政机关案件移送效率不高。二是调查取证工作困难多，

侦查取证任务繁重，犯罪证据易损毁、转移和灭失，取证的效率性和电子证据的真实性

难以兼顾。三是犯罪事实认定难度大，犯罪金额和帮助犯的犯罪事实难以认定。四是侦

查协作体系不协调，异地警方间协作积极性不高，长期性、常态化的协作机制不完善。

1

第四部分是社会医疗保险欺诈犯罪的侦查方法。考虑到目前传统侦查方法的局限性，

此类犯罪的侦查方法应当与时俱进。笔者认为，侦查人员应当在大数据驱动的侦查模式

下，以信息流、人员流和资金流入手确定侦查方向，并结合多种侦查措施固定犯罪证据。

同时，为了给侦查工作提供支援和帮助，应当联合社会各界的力量辅助侦查。

本文在写作中援引了大量的裁判文书和真实数据，增强了文章的说服力，使文中提

到的侦查困局与相应对策具有真实性与可操作性。同时，本文以大数据侦查的思维为智

能警务的建立和完善提出了建议，并对社会医疗保险欺诈犯罪侦查的发展作出了展望与

预测，具有一定的创新性。

关键词：社会医疗保险；社会医疗保险欺诈犯罪；侦查难点；侦查对策

2

Abstract

Socialmedicalinsurancesystemisrelatedtonationalfinanceandpeopleslivelihood.In

recentyears,withthecontinuousestablishmentandimprovementofsocialmedicalinsurance

system,thelackofmedicalinsurancesupervisionsystem,frequentfraudanddeceptionof

insurance,etc.,arealsograduallyexposedintheprocessofmedicalinsuranceoperation.Itis

urgenttocrackdownonsocialmedicalinsurancefraudandavo