黑龙江省恒山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案（真题汇编）.docxVIP

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黑龙江省恒山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库及答案（真题汇编）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:中囯证监会及其派出机构

C:法院

D:司法机关

答案：D

2.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

B:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

C:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

D:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

答案：D

3.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于60天

D:不少于365天

答案：B

4.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:政策因素

答案：D

5.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:时间（t），是货币价值的参照系数

答案：A

6.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:证券交易所

C:中国证监会

D:商业银行

答案：D

7.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:时间（t），是货币价值的参照系数

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：A

8.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:基本面分析者

B:系统分析者

C:技术分析者

D:信用分析者

答案：C

9.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:责令改正

C:监管谈话

D:承担赔偿责任

答案：D

10.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

11.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30450

C:30000

D:30180

答案：B

12.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：C

13.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

14.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:从业人员与客户的交谈

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:交谈和数据调查表相结合

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会及其派出机构

C:国务院

D:中国证监会

答案：B

16.现金管理的内容的是（）。

A:现金和所以资产

B:所有资产

C:现金和流动资产

D:现金和固定资产

答案：C

17.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:反射效应

C:框定效应

D:孤立效应

答案：D

18.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:统计量

C:常模

D:总体

答案：D

19.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价