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河南省扶沟县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试及答案【名师系列】

第I部分单选题（100题）

1.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:近期教育规划

C:长远教育规划

D:本人教育规划

答案：A

2.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:不一定

答案：C

3.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:利润扛杆

C:财务扛杆

D:估值扛杆

答案：D

4.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于30天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：B

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：A

6.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:杠杆原理

C:买入价差理论

D:卖出价差理论

答案：A

7.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问父母

C:投资顾问妻子

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：A

8.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:组合在战略层面的重要性

C:过去的组合集中倩况

D:经济前景

答案：C

9.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.0352

C:0.05

D:0.1

答案：A

10.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:组合在战略层面的重要性

C:收益率

D:经济前景

答案：A

11.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

12.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：C

13.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

B:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

C:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

D:VaR方法只在99％的置信区间内有效

答案：C

14.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:信用分析者

C:基本面分析者

D:系统分析者

答案：A

15.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:久期

C:剩余期限

D:凸性

答案：B

16.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

B:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：C

17.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:道琼斯指数

C:夏普指数

D:特雷诺指数

答案：A

18.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:线性概率模型

C:Logit模型

D:死亡率模型

答案：D

19.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:活期存款

C:短期国库券

D:货币市场基金

答案：A

20.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:两极策略

B:单一负债下的免疫策略

C:多重负债下的免疫策略

D:指数策略

答案：D

21.证券公司、证