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中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划说明书

中投信托有限责任公司二〇〇九年一月

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目录

第一节受托人介绍 4

第二节信托计划名称、主要内容以及信托合同内容摘要 7

第三节信托计划的投资顾问和保管人 16

第四节信托执行经理人员名单及简介 17

第五节律师事务所出具的法律意见书 17

第六节风险警示内容 18

第七节信息披露 20

第八节备查文件 20

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根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、行政法规，中投信托有限责任公司（以下简称“中投信托”或“受托人”）经调研和论证，推出中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划（以下简称“信托计划”）。

释义

在本信托计划说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、资金信托合同：指《中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划资金信托合同》（简称“资金信托合同》”）及对该合同的任何修订和补充。

2、本信托或本信托计划：指根据《中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划说明书》与《资金信托合同》设立的中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划。

3、委托人：指本信托计划之资金信托合同的委托主体，本合同的委托人均为具有独立法人资格的机构投资者；委托人的详细资料见《资金信托合同》第二十五条第1款。

4、受托人：指中投信托有限责任公司。

5、受益人：指在本信托中享有信托受益权的机构投资者。受益人包括优先受益人、次级受益人和劣后受益人:

(1)优先受益人：指杭州银行股份有限公司。

(2)次级受益人：指杭州市财开投资集团公司。

(3)劣后受益人：指浙江三生石创业投资有限公司。

6、保管人：指杭州银行股份有限公司。

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7、信托资金或信托本金：指根据《中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划》与《资金信托合同》，委托人合法拥有且在设立信托时交付给受托人的资金。

8、信托财产：指委托人设立信托时交付给受托人的资金以及受托人管理、运用、处分信托资金而取得的财产。

9、信托计划资金：指信托计划成立日，本信托计划项下信托资金的总和。

10、信托收益：指贷款利息收入、信托资金在保管银行的利息收入、以及信托财产管理和运用过程中产生的其他收益。

11、信托净收益：指受托人管理、运用和处分信托财产取得的收益，在扣除本信托应支付的信托费用、应缴纳的税费后的剩余部分。

12、信托受益权：指受益人取得信托利益的权利。

13、信托单位：本信托计划项下的信托受益权划分为若干等额的信托单位，每1元人民币信托资金所对应的信托受益权为1个信托单位。

14、信托文件：指《中投·杭州市文化创意产业小企业债权投资之宝石流霞集合资金信托计划说明书》、《资金信托合同》和《认购风险申明书》以及信托计划财产管理运用说形成的相关协议和文件。

15、信托贷款：指受托人根据《信托借款合同》，向借款人发放的信托贷款。

第一节受托人介绍

一、受托人基本情况

中投信托有限责任公司，是中国建银投资有限责任公司的全资子公司，公司注册资本为人民币5亿元。公司前身为浙江省国际信托投资有限责任公司。公司成立于1979年，是全国最早经营信托投资业务的公司之一，也是浙江省首家获准重新登记的信托投资公司。公

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司坚持“诚实、信用、谨慎、有效”的经营理念，以稳健的经营业绩在投资者心目中树立了良好的社会形象。

公司自2002年5月8日重新登记以来，共发行集合资金信托计划50余个。截止目前，所有已结束的信托计划均按期向投资者进行了交付，按时交付率达到100％，全部实现或超额实现信托计划预期收益率。所有存续的信托计划运行正常。公司通过上述经营业绩，在投资者心目中树立了以稳健经营、信誉可靠为主要特色的品牌形象，并积累了一批忠实的客户资源。

截止2007年12月31日，公司总资产58,308万元，负债3,838万元，净资产54,470万元，资产负债率6.6％。公司根据相关法律法规的有关规定足额提取了各项损失准备，资产质量优良。

根据中国银行业监督管理委员会的相关要求，公司建立了完善的公司治理结构，有效的内控机制和合规管理机制，组建了结构合理、专业尽职的高管团队，储备了充足的专业人才队伍。公司将秉承“受人之托、代人理财”的信托宗旨和“诚实、信用、