河南省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及参考答案（完整版）.docxVIP

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河南省《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及参考答案（完整版）

第I部分单选题（100题）

1.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:150

C:110

D:161

答案：B

2.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:交易本身

C:公司评级

D:偿债能力

答案：B

3.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:有效证券组合

B:投资证券组合

C:优化证券组合

D:无效证券组合

答案：A

4.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:收入

C:年龄

D:家庭地位

答案：D

5.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；高

B:积极；低

C:消极；低

D:积极；高

答案：B

6.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:商业银行

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

7.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:低市盈率效应

C:遵循内部人的交易活动

D:日历效应

答案：A

8.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法适用于停止经营的企业。

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

D:清算价法适用于停止经营的企业

答案：D

9.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:5

C:4

D:3

答案：D

10.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

11.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：B

12.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:国务院

C:证券行业协会

D:中国证监会

答案：A

14.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:隔离墙

B:静默期

C:时滞

D:回避

答案：B

15.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:归纳分析法

C:因素分析法

D:比较分析法

答案：C

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

17.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:消费支出较高

C:投资收入较低

D:消费支出较低

答案：B

18.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-0.1

B:0.1

C:-1

D:1

答案：A

19.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券投资咨询

C:证券分析师

D:证券交易

答案：B

20.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:公司债券的