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河北省宣化区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.05

B:0.035

C:0.072

D:0.1

答案：C

2.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券公司或证券投资咨询机构

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

3.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:基本分析

C:前景分析

D:财务分析

答案：C

4.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:离散性

B:对称性

C:均匀变动性

D:集中性

答案：A

5.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；慢

C:增加；快

D:降低；慢

答案：B

6.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:单利和复利

B:通货膨胀率

C:时间

D:自身价值

答案：D

7.证券估值是对证券（）的评估。

A:价格

B:价值

C:波动性

D:收益率

答案：B

8.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

10.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:明白选时不如选股

C:不用注意掌握先机

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:证券行业协会

B:中国证监会及其派出机构

C:国务院

D:中国证监会

答案：B

12.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:转移风险原则

D:合理避税原则

答案：B

13.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365夭

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

14.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:按揭购房

C:购新车

D:休假

答案：B

15.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证监会及其派出机构

B:中国证券业协会

C:上海、深圳证券交易所

D:各地证券业协会

答案：A

16.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

17.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:52元,58元

B:63元,52元

C:63元,58元

D:63元，66元

答案：B

18.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

19.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：C

20.在采用自下而上分析法时，通常