2025年银行从业资格-个人理财考试备考题库附带答案5 .pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

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2025年银行从业资格-个人理财考试备考题库附

带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共50题)

1.(多项选择题)(每题1.00分)电话常用语包括下列哪几项？（）

A.您好，这是xx银行

B.我的名字是xx。请问您是xx先生/女士吗？

C.请问需要我留言吗？

D.刚才电话断了，很对不起

E.请等一下，不要挂断

正确答案：A,B,C,D,E,

2.(单项选择题)(每题1.00分)

小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分

为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）。

A.教育储蓄

B.国家助学贷款

C.教育保险

D.共同基金

正确答案：B,

3.(多项选择题)(每题2.00分)

退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为个人客户实现退休无

忧安排，维持（）的退休生活。

A.自尊

B.保底

C.高薪

D.保持水准

士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》

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E.自立

正确答案：A,D,E,

4.(单项选择题)(每题0.50分)某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限是6个月（如未

提前终止），此银行在终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推

断该理财计划属于（）。

A.保证收益理财计划

B.保本浮动收益理财计划

C.非保证收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

正确答案：A,

5.(单项选择题)(每题0.50分)下列关于定期评估的说法，错误的是（）。

A.客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

B.家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

C.风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

D.评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象

正确答案：C,

6.(判断题)(每题1.00分)分离定理是指投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合

的最优构成是无关的。

正确答案：A,

7.(单项选择题)(每题0.50分)银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职

责，维护所在机构商业信誉是（）准则的内容。

A.诚实信用

B.守法合规

C.勤勉尽职

D.岗位职责

正确答案：C,

8.(单项选择题)(每题0.50分)按（）的不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

A.投资目标

B.风险水平

C.投资标的

D.法律地位

正确答案：D,

9.(单项选择题)(每题1.00分)按照对企业购进固定资产所含增值税税款能否扣除以及如何扣除的

方法划分，增值税类型不包括（）。

A.生产型增值税

B.收入型增值税

C.消费型增值税

D.非消费型增值税

正确答案：D,

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

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10.(多项选择题)(每题1.00分)下列影响个人理财业务的主要因素主要有（）。

A.金融市场竞争及开放程度

B.政治、法律与政策环境

C.金融市场价格机制

D.经济环境、社会环境、技术环境

E.金融市场开放程度

正确答案：A,B,C,D,E,

11.(单项选择题)(每题0.50分)以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（）。

A.银行存款

B.普通股

C.公司债券

D.优先股