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P2P网络借贷平台风险控制与合规管理方案

TOC\o1-2\h\u2854第一章风险控制与合规管理概述 2

90911.1P2P网络借贷平台的发展背景 2

250241.2风险控制与合规管理的重要性 3

27521.3风险控制与合规管理的基本原则 3

14215第二章平台运营风险管理 4

2662.1平台技术风险管理 4

80422.1.1技术安全策略 4

215692.1.2技术更新与维护 4

173502.2平台业务流程风险管理 4

208042.2.1业务流程优化 4

169172.2.2业务合规性审查 4

234112.2.3业务风险监测与预警 4

258152.3平台信息安全管理 5

157202.3.1信息安全政策与制度 5

138042.3.2信息安全防护措施 5

257052.3.3信息安全审计与监测 5

29896第三章贷前审查风险管理 5

11103.1借款人信用评估 5

59163.2借款项目风险评估 6

205173.3贷前审查流程优化 6

28651第四章贷后管理风险管理 6

49074.1贷后跟踪管理 6

143714.2贷后风险预警 7

65954.3不良贷款处理 7

19767第五章资金流动性风险管理 8

30905.1资金流动性风险识别 8

238835.2资金流动性风险监测 8

133005.3资金流动性风险应对 9

12125第六章法律合规风险管理 9

208496.1法律合规风险识别 9

232146.1.1法律法规识别 9

246946.1.2合规风险识别 9

232526.2法律合规风险防范 10

143476.2.1建立合规管理体系 10

115546.2.2强化法律法规培训 10

47566.2.3完善内部管理机制 10

49406.3法律合规风险应对 10

164906.3.1制定应急预案 10

91996.3.2建立合规报告制度 10

37696.3.3加强合规文化建设 10

195806.3.4积极应对监管政策变化 11

7740第七章信息披露与透明度管理 11

142297.1信息披露的基本原则 11

288517.1.1真实性原则 11

253577.1.2完整性原则 11

274767.1.3及时性原则 11

192447.1.4公平性原则 11

157547.2信息披露的内容与方式 11

319847.2.1信息披露的内容 11

221907.2.2信息披露的方式 12

121187.3提高透明度的措施 12

109237.3.1加强信息披露制度建设 12

173967.3.2完善信息披露平台 12

175817.3.3强化信息披露监管 12

208507.3.4加强信息披露培训 12

246457.3.5加强与投资者沟通 12

119287.3.6建立信息披露评价体系 12

17576第八章合规文化建设 12

274108.1合规文化的内涵 12

150928.2合规文化的传播 13

192298.3合规文化的实践 13

32677第九章风险控制与合规管理组织架构 14

178399.1风险控制与合规管理组织架构设计 14

206379.1.1组织架构原则 14

166089.1.2组织架构设计 14

11249.2风险控制与合规管理职责分工 15

262689.2.1风险控制部职责 15

155139.2.2合规管理部职责 15

317199.2.3风险管理部门职责 15

52809.2.4法务部门职责 15

141379.2.5审计部门职责 15

304859.3风险控制与合规管理协作机制 15

140109.3.1沟通协作机制 16

224179.3.2联动处置机制 16

321059.3.3持续改进机制 16

15288第十章监管与自律 16

2213210.1监管政策解读 16

555710.2自律组织的建立与运作 16

1440610.3监管与自律的协同作用 17

第一章风险控制与合规管理概述

1.1P2P网络借贷平台的