S证券深圳分公司财富管理业务营销策略研究.pdf

哈尔滨工业大学高级管理人员工商管理硕士学位论文

摘要

我国金融市场成熟度不断提升，居民对于财富管理产品合理配置需求显

著提升。财富管理业务面对互联网金融背景成为各大证券企业的必争市场领

域，面对通道佣金下降让传统的经济业务逐步向财富管理业务转型，成为证

券企业未来在差异化、特色化发展道路的重要选择。财富管理业务通过深度

挖掘客户财富管理需求，向客户提供金融产品配置方案，帮助客户实现资产

保值增值.

S

深圳分公司作为证券在深圳地区的“桥头堡”，在促进中国资本市场

成长，服务实体经济的过程中，财富管理业务凸显的问题限制了公司的发展

和壮大，存在着产品同质化严重，定价优势不明显，渠道分布不均衡以及财

富业务促销效果不佳等显著问题，急需结合互联网金融的发展和财富管理业

务的内涵，提出更加适合S证券公司财富管理业务的营销策略，以推动S证

券深圳分公司财富管理业务的发展，提高分公司在财富管理业务方面的市场

4P

竞争力。为此，本研究基于营销思想提出了营销策略的改进措施。采用

STP分析方法确立了公司未来营销的市场定位，重点市场选择等。从创新财

富管理产品组合策略、重视财富管理产品的创新培育、完善财富业务的分级

服务体系实现财富管理产品策略的改进；基于客户价值以及基于客户锁定的

价格策略改进；强化渠道联盟的打造、强化线上和线下渠道的融合以及丰富

客户经理拓客渠道实现渠道策略改进；以主题活动促进客户触达、以人员接

触促进产品有形化以及以网络推广促进客群覆盖实现促销策略改进。最后，

从综合服务能力、金融科技赋能；运营管理精细化和运营文化等方面制定了

相关的保障措施，确保S证券深圳分公司财富管理业务营销策略的顺利实施。

本研究以S证券深圳分公司财富管理营销策略改进为研究对象，有助于

提升公司财富管理业务的市场占有率，有助于提升财富管理的综合服务水平，

为客户提供多元化和差异化的金融服务，为公司进一步发展提供新的竞争动

能。

关键词：财富管理；市场营销；改进对策

--I

哈尔滨工业大学高级管理人员工商管理硕士学位论文

Abstract

AgainstthebackdropoftheincreasingmaturityofChinasfinancialmarket,

residentsdemandfortheallocationoffinancialproductsisbecoming

increasinglyprominent.Thedevelopmentofinternetfinancehasledto

increasinglyfiercecompetitioninbrokeragebusiness.Underthepressureof

decreasingchannelcommissionsforsecuritiescompanies,thetransformationof

traditionalbrokeragebusinesstowealthmanagementbusinesshasbecome

inevitable.Wealthmanagementbusinessisacrucialareaforthefuture

developmentofsecuritiescompaniesandanimportantpathforthemtoachieve

differentiatedanddistinctivedevelopment.Wealthmanagementbusiness

providescustomerswithfinancialproductconfigurationsbydeeplyexploring

theirwealthmanagementneedsplantohelpcustomersachieveassetpreservation

andappreciation.