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供应链金融业务营销培训
供应链金融概述
供应链金融产品与服务
营销策略与技巧
风险管理及合规要求
实战案例分享与经验总结
培训总结与展望
contents
目
录
01
供应链金融概述
定义
供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流进行有效整合，提高供应链的协同效率和整体竞争力。
发展趋势
随着互联网、大数据、人工智能等技术的不断发展，供应链金融正朝着数字化、智能化、生态化的方向发展，未来将更加注重客户体验、风险控制以及跨界合作。
通过供应链金融服务，可以优化供应链上下游企业的资金流、物流和信息流，提高供应链的协同效率和整体竞争力。
提高供应链协同效率
供应链金融可以通过对供应链上下游企业的信用状况进行评估，为企业提供更加优惠的融资利率和更加灵活的融资方式，降低企业的融资成本。
降低企业融资成本
供应链金融服务可以帮助企业识别和管理供应链中的各种风险，提高企业的风险管理能力和抗风险能力。
增强企业风险管理能力
中小企业融资需求
01
中小企业在发展过程中往往面临融资难、融资贵等问题，供应链金融服务可以为中小企业提供更加便捷、灵活的融资方式，满足其融资需求。
核心企业配套服务需求
02
核心企业在供应链中处于主导地位，需要为其上下游企业提供更加完善的配套服务，供应链金融服务可以为核心企业提供更加全面的解决方案。
金融机构创新服务需求
03
金融机构需要不断创新服务模式和产品，以满足客户多样化的需求，供应链金融服务可以为金融机构提供更加广阔的创新空间和市场机会。
02
供应链金融产品与服务
企业将其应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以解决短期资金周转问题。
应收账款质押融资
应收账款保理
应收账款证券化
企业将应收账款转让给保理商，由保理商提供资金融通、应收账款管理、催收等综合性金融服务。
企业将应收账款打包成证券发行，投资者购买证券，从而获得应收账款的收益权。
03
02
01
企业以自有或第三方合法拥有的存货为质押，向金融机构申请贷款。
静态抵质押授信
企业在质押期间可以替换、更新质押物，以满足经营需要。
动态抵质押授信
企业以仓单为质押，向金融机构申请贷款。仓单是保管人收到仓储物后给存货人开付的提取仓储物的凭证。
仓单质押授信
先票/款后货授信
买方企业向金融机构申请贷款，用于支付预付款，获得提货权。
保兑仓授信
买方企业、卖方企业和金融机构签订三方协议，买方企业向金融机构申请贷款，用于支付预付款，获得在卖方企业仓库的提货权。
国内信用证
买方企业向银行申请开立国内信用证，卖方企业凭信用证和相关单据向银行议付。
03
营销策略与技巧
明确供应链金融业务的目标客户群体，如核心企业上下游的中小企业、电商平台上的商户等。
目标客户定位
深入了解目标客户的痛点和需求，如融资难、融资贵、账期长等问题，以及他们对供应链金融业务的期望和偏好。
需求分析
根据目标客户的需求，设计多样化的供应链金融产品组合，如应收账款融资、预付款融资、存货融资等。
突出自身产品的特点和优势，与竞争对手形成差异化竞争，如利率更低、审批更快、服务更专业等。
差异化竞争优势
产品组合
渠道拓展
积极开拓多种营销渠道，如线上平台、行业协会、产业园区等，以覆盖更广泛的目标客户。
合作模式创新
探索与各类合作伙伴的创新合作模式，如与电商平台合作开展基于大数据的供应链金融服务，与物流企业合作开展仓单质押融资等。
建立完善的客户关系管理系统，记录客户信息和交流历史，以便更好地了解客户需求和提供个性化服务。
客户关系管理
通过定期回访、节日祝福、积分兑换等方式，增强客户粘性和忠诚度，提高客户满意度和口碑传播效果。
客户维护
04
风险管理及合规要求
信用风险评估
对供应链金融业务中的核心企业、上下游企业进行全面信用评估，包括企业基本情况、经营状况、财务状况、历史信用记录等。
控制措施
建立严格的信用风险控制流程，包括授信审批、额度管理、风险预警等，确保业务风险可控。
操作风险识别
对供应链金融业务中的操作流程进行全面梳理，识别可能存在的操作风险点，如信息泄露、欺诈风险等。
防范手段
加强系统安全防护，确保业务数据安全；建立反欺诈机制，对可疑交易进行实时监测和预警；加强员工培训，提高风险防范意识。
深入解读国家及地方相关供应链金融业务的合规监管政策，确保业务开展符合政策要求。
合规监管政策解读
根据监管政策要求，调整业务模式和操作流程，确保合规经营；加强与监管部门的沟通，及时了解政策动态，做好应对准备。
应对策略
建立完善的内部管理制度体系，包括风险管理、合规管理、内部审计等方面，确保业务开展有章可循。
内部管理制度完善
定期对内部管理制度的执行情况进行检查，确保制度得到有效执行；对检查中发现的问题及时
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