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党委书记在2025年XX联社审计模型分析暨审计整改工作推进会上的讲话

同志们：

在当前金融行业竞争日益激烈、监管环境持续趋严的大背景下，审计工作对于我们XX联社的稳健发展起着至关重要的作用。今天，我们齐聚于此，召开2025年XX联社审计模型分析暨审计整改工作推进会，旨在进一步明确审计工作方向，强化审计整改力度，提升联社整体运营水平和风险防控能力。下面，我围绕会议主题，讲几点意见。

一、深化认知，明晰审计工作重要意义

（一）强化风险防控，筑牢安全屏障。一是精准识别风险隐患。审计工作犹如联社运营的“体检仪”，通过对各项业务流程、财务数据、内部控制等方面进行深入审查，能够精准探测到潜在的风险点。从信贷业务的信用风险，到资金运营的市场风险，再到内部管理的操作风险，审计以其专业视角和严谨流程，对各类风险进行细致排查，为联社提前预警，将可能出现的重大损失扼杀在萌芽状态。二是完善风险防控体系。基于审计所发现的风险问题，联社能够及时调整和完善风险防控策略。从优化制度流程，堵塞管理漏洞，到强化人员培训，提升风险意识，再到构建风险监测模型，实现动态风险管控，每一项基于审计结果的改进措施，都在不断夯实联社的风险防控体系，增强联社抵御风险的能力。三是保障资产质量安全。在金融市场波动加剧的当下，保障资产质量是联社稳健发展的基石。审计工作通过对资产的真实性、合规性进行严格审查，确保信贷资产的投放符合政策要求，资金运用合理合规，有效避免资产的流失和减值，维护联社资产的安全与完整，为联社的可持续发展提供坚实的物质基础。

（二）提升运营效能，助力稳健发展。一是优化资源配置。审计对联社各项业务的成本效益进行分析评估，能够清晰呈现资源的投入产出情况。通过审计，我们可以发现哪些业务领域资源利用效率高，哪些存在浪费现象，进而合理调整资源分配，将有限的人力、物力、财力集中投入到效益高、潜力大的业务中，提高资源利用效率，实现联社运营效益的最大化。二是促进流程优化。审计过程中对业务流程的梳理和审查，能够发现流程中存在的繁琐环节、重复劳动以及不合理的审批程序等问题。针对这些问题，联社可以进行流程再造，简化不必要的手续，提高工作效率，降低运营成本，使各项业务流程更加顺畅、高效，提升整体运营效能。三是推动战略落地。审计不仅关注日常运营，更着眼于联社的战略目标。通过对战略执行情况的审计监督，确保各项业务活动与联社的战略规划保持一致，及时发现战略执行过程中出现的偏差并加以纠正，为联社战略目标的顺利实现提供有力保障，推动联社在正确的发展轨道上稳健前行。

（三）维护合规经营，树立良好形象。一是确保依法依规运营。在金融监管日益严格的环境下，合规经营是联社生存和发展的底线。审计工作依据国家法律法规、监管政策以及联社内部规章制度，对各项业务活动进行全面审查，确保联社的每一项经营行为都合法合规，避免因违规操作而面临的法律制裁和监管处罚，维护联社的正常经营秩序。二是增强内部管理规范性。审计通过对内部管理体系的审查，发现管理中的薄弱环节和漏洞，促使联社完善内部管理制度，加强对人员、财务、业务等方面的管理，提高内部管理的规范化、科学化水平，营造良好的内部运营环境。三是提升社会公信力。合规经营、管理规范的联社更容易赢得客户、监管部门以及社会各界的信任和认可。通过审计工作，确保联社依法合规运营，能够提升联社的社会形象和公信力，为联社拓展业务、吸引客户、增强市场竞争力创造有利条件。

二、剖析现状，正视审计工作现存问题

（一）审计模型应用不足。一是模型构建不完善。当前，部分审计模型在设计上未能充分考虑联社业务的复杂性和多样性。在构建过程中，对各类业务数据的关联性分析不够深入，导致模型的覆盖范围存在局限性，无法全面、准确地反映业务实质。例如，在信贷审计模型中，可能仅关注了客户的基本财务指标，而忽视了行业风险、市场波动等外部因素对信贷资产质量的影响，使得模型在风险预警方面存在一定的滞后性。二是数据质量待提高。审计模型的有效运行依赖于高质量的数据。然而，目前联社的数据质量参差不齐，存在数据缺失、错误、不一致等问题。部分业务系统在数据录入环节缺乏有效的校验机制，导致错误数据进入系统，影响了审计模型的分析结果。同时，不同业务系统之间的数据共享存在障碍，数据的整合难度较大，无法为审计模型提供全面、准确的数据支持。三是人员应用能力弱。审计人员对审计模型的理解和掌握程度不够，部分人员缺乏运用模型进行数据分析的专业技能。在实际工作中，不能充分发挥审计模型的优势，对模型输出的结果不能进行深入分析和解读，导致审计模型的应用效果大打折扣。此外，联社内部缺乏对审计人员的持续培训机制，无法及时更新审计人员的知识结构，提升其模型应用能力。

（二）审计问题整改不力。一是整改意识淡薄。