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第一讲合规与合规风险的涵义单击此处添加正文,文字是您思想的提炼,为了演示发布的良好效果,请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要,字字珠玑,但信息却千丝万缕、错综复杂,需要用更多的文字来表述;但请您尽可能提炼思想的精髓,否则容易造成观者的阅读压力,适得其反。正如我们都希望改变世界,希望给别人带去光明,但更多时候我们只需要播下一颗种子,自然有微风吹拂,雨露滋养。恰如其分地表达观点,往往事半功倍。当您的内容到达这个限度时,或许已经不纯粹作用于演示,极大可能运用于阅读领域;无论是传播观点、知识分享还是汇报工作,内容的详尽固然重要,但请一定注意信息框架的清晰,这样才能使内容层次分明,页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简,也请使用分段处理,对内容进行简单的梳理和提炼,这样会使逻辑框架相对清晰。管理工具各业务管理部门和各级负责人是检查监督的主体,应保证本条线各项管理制度被有效贯彻执行合规部门是开展合规检查的牵头部门—有序监督、评价有关方面检查管理行为是否履责审计部对合规部的管理情况进行评价合规检查与评价管理工具管理与内控考核考核手段:建立违规情况登记,结合定性分析与定量分析,对各单位打分,结果纳入绩效考核。考核指标:岗位与人员、制度执行、监督检查、整改纠正、违规问责、信息沟通及发案情况指标等六大项15小项。考核方法:总行合规部统一设计评价指标、评分标准;各部室细化评分标准并按该标准评价打分。惩戒问责第一讲合规与合规风险的涵义第二讲目前我行合规管理的现状添加标题我行合规管理的总体评价添加标题我行合规管理组织架构添加标题我行合规风险管理的方法和工具添加标题我行合规管理存在的主要问题总体评价初步建立了合规风险管理组织制度体系;合规管理基础得到提升,规章制度体系不断完善,业务流程初步理清,操作手册业务规范已制定完成;董事会、行领导对合规风险管理提出明确目标和要求:建设良好合规文化,合规必须从高层做起,违规严格按照规定问责各级行及广大员工执行规章、落实制度的自觉性、依法合规、稳健经营的意识已初步树立,基本能够正确处理合规和经营的关系,初步实现了合规管理与日常经营管理过程的衔接和融合。第二讲目前我行合规管理的现状第二讲目前我行合规管理的现状二、组织架构本行根据自身经营特点,考虑目前本行的授权制度、专业人才等现状:合规机构:总、分行两级设立合规部;总行各职能部门(或业务中心)、支行可视具体情况设立专职或兼职合规岗位。合规岗位:目前主要包括合规事务团队、合规监督团队和法律事务团队;规划建立反洗钱团队和监察团队。法律事务团队反洗钱团队合规监督团队合规事务团队总行合规部门的组织架构合规部总经理合规制度管理专员制度合规性控制专员数据分析专员合规监督经理法律事务经理反洗钱专员副总经理授权管理专员合规风险报告和处理专员举报管理专员诉讼管理专员非诉讼管理专员知识产权管理专员合规风险现场检查专员合规事务经理监察专员第二讲目前我行合规管理的现状三、方法和工具合规风险的监测、识别、评估与报告制度——《徽商银行合规风险识别评估和报告管理暂行办法》合规问责——《员工违规行为处理办法》合法、合规性审查——针对法律性文件、行内规章制度、新产品新业务,依据为《徽商银行法律性文件审查管理办法》、《徽商银行合同管理办法》、《徽商银行规章制度管理办法》第二讲目前我行合规管理的现状4、管理与内控考核——总行合规部是总行对分行内控管理考核的牵头部门,出台了《“管理与内控”考核实施细则》2009年分行管理与内控总分为100分。主要包括岗位设置与人员配备、制度贯彻执行、检查监督、整改纠正、违规问责、信息沟通与报告、内控管理创新、案件情况等八个指标。目前对分行考核的两个特点:1、总行所有部门都可以依据办法,对分行进行扣分,累计。2、扣分设有下限。2009年二季度,总行对分行内控管理平均扣分为32分,最高扣分达到71分。第二讲目前我行合规管理的现状法律审查意见书法律咨询意见书合规风险提示合规建议整改通知常用文书工具第二讲目前我行合规管理的现状存在的主要问题2009年初,我们对2008年各类检查发现的问题进行了统计,发生频率最高的前10项违规问题(见附表)第二讲目前我行合规管理的现状序号风险表现的方面累计发生次数占比全部问题比重(%)1信贷业务贷前调查不充分9310.12账户管理存在不足697.53信贷业务抵押担保存在问题566.14会计柜员操作错误404.45贷后管理存在的问题394.2
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