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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》点睛提分卷2

单选题（共119题，共119分）

(1.)理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C（江南博哥）.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：A

参考解析：开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。

(2.)假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得()万元。

A.110

B.150

C.161

D.180

正确答案：B

参考解析：单利的计算公式为：FV=PV*(1+r*t)=100*(1+10%*5)=150(万元)。

(3.)下列不属于行业分析的是()。

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D.分析区域经济因素对证券价格的影响

正确答案：D

参考解析：行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响;区域分析主要分析区域经济因素或对证券价格的影响

(4.)以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是()。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

正确答案：C

参考解析：趋势线用来表示证券价格变化趋势的方向。反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线；反映价格向下波动发展的趋势线则称为下降趋势线。

(5.)在消费管理中，应注意理财从()开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

正确答案：B

参考解析：在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。

(6.)现金管理的内容是()。

A.现金和固定资产

B.现金和流动资产

C.现金和所有资产

D.所有现金

正确答案：B

参考解析：现金管理的内容是现金和流动资产。

(7.)下列选项中不属于人身保险的是()。

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

正确答案：A

参考解析：人身保险是以人的寿命和身体作为保险标的的保险。人身保险包括人寿保险、健康保险和意外伤害保险。A项，属于财产保险。

(8.)证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由()制定。

A.中国证监会

B.交易所

C.本公司

D.中国证券业协会

正确答案：D

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供《风险揭示书》。并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由中国证券业协会制定。

(9.)关于指数化的目标和动机，说法正确的是()。

Ⅰ指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

Ⅱ经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

Ⅲ所收取的管理费用更低

Ⅳ有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：指数化的目标和动机：

①目标，指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益。

②（动机）

a.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好；

b.所收取的管理费用更低；

C.有助于基金发起人增强虽对基金经理的控制力。

(10.)积极型债券组合管理策略包括()。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

参考解析：积极型债券组合管理策略包括了水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。

(11.)对于生产型企业，所属的风险敞口类型为()。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案：A

参考解析：对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。

(12.)关于优化法，说法正确的是()。

Ⅰ在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ可在限定修正期限与曲度的同时使到期