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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》高分通关卷4

单选题（共119题，共119分）

(1.)以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险（江南博哥）等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

正确答案：B

参考解析：选项A，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述；选项C，适合风险中立型投资者；选项D，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。

(2.)下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

正确答案：D

参考解析：客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

(3.)收益率曲线的类型不包括()。

A.正收益曲线

B.反转收益曲线

C.水平收益曲线

D.垂直收益曲线

正确答案：D

参考解析：收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。主要有三种类型:①正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高;②反转收益曲线（或称下降收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低;③水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等。

(4.)下列不属于行业分析的是()。

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D.分析区域经济因素对证券价格的影响

正确答案：D

参考解析：行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响;区域分析主要分析区域经济因素或对证券价格的影响

(5.)如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（??）。

A.有效组合规则

B.共同偏好规则

C.风险厌恶规则

D.有效投资组合规则

正确答案：B

参考解析：大量的事实表明,投资者喜好收益而厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好,风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收益相同的情况下，选择风险小的组合，在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫做共同偏好规则。

(6.)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案：D

参考解析：这是属于风险中立型的特点。

(7.)证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是()。

A.收益性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.客观性原则

正确答案：A

参考解析：证券产品选择的基本原则：1．收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。

2．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。

3．流动性原则用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。

(8.)与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于()。

A.增长型行业

B.周期型行业

C.防守型行业

D.进攻型行业

正确答案：A

参考解析：增长型行业：与经济活动总水平的周期及其振幅无关；周期型行业：与经济周期直接相关；

防守型行业：与经济周期无关；

进攻型行业：是指某行业与现实环境发生冲突、摩擦的时候，本行业为保证生存而采取以攻为守的策略，抓住有利时机和有利条件变换决策，迅速调整，改变对原环境的过分依赖，开辟新的环境和新的机会。

(9.)根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么()。

A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C.甲的最优证券组合比乙的好

D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

正确答案：D

参考解析：无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱