初审培训工作职责和内容.pptx

初审培训教材(2.0);一，工作职责;二，工作内容;1，资格资料判断;1.1.1表面资料;第四条“申请人职业资料”相关栏位填写规范如下：

（一）完整填写单位全称，特别注意对于分公司、办事处名称的完整填写。

（二）“单位地址”栏位应按照“市、区、路、号、楼宇或公司名称”的地址基本逻辑完整填写，并同时完整填写“邮编”栏位。

（三）“单位电话”应填写可方便联系申请人的直线电话或总分机号码，不得统一填写单位总机或团办联系人电话。另外该号码也不应与住宅电话或手机号码相同。

（四）“年收入”、“现单位工龄”、“任职部门”、“职务”应按照申请人实际情况如实填写，其中“任职部门”及“职务”应填写中文，不应填写英文缩写。

如图;第五条“联系人资料”相关栏位填写规范如下：

（一）“配偶或直系亲属联系人姓名”栏位应填写父母、配偶、18周岁以上子女、兄弟姐妹或其他往来较为密切的亲属姓名，并在“与申请人关系”栏位注明关系。对于填写亲属有困难或坚持不愿提供亲属信息的申请人，可在该栏位填写朋友或同事信息，并在“推广人员注记”栏位中特别说明。

（二）“单位”栏位应如实填写联系人当前工作单位，若联系人为个体工商户、自由职业者、退休人员，可填写“个体户”、“自由职业”或“退休”。

（三）联系人“手机”栏位请填写联系人使用的手机号码，该号码不应与申请人本人的手机号码相同。

如图;第六条“特色功能设定”及“对账单地址”栏位应根据申请人意愿进行勾选。

第七条“声明及签署”栏位中，主卡及附卡申请人应分别以正楷签署本人姓名，二次描写的签名视为无效。如图

第八条“银行专用栏”中推广人员相关栏位填写规范如下：

（一）若申请人为卡中心批核的“优质团办企业”或“绩优企业”员工，应在“1”栏位填写S000、T000或政策核给的四位企业代码，甲楼进件应填写“8888”。

（二）推广人员应清晰、完整填写“推荐人姓名”、“单位代码”、“推荐人手机号码”、“推荐人联系电话”栏位，其中“银行卡专业营销队伍”推广人员必须在“推荐人手机号码”栏位完整填写???人十位推广资格代码。

如图;1.1.1表面资料;附属卡及卡片加办

（一）附属卡申请人应勾选并完整填写附属卡“申请卡种”、“附属卡申请人资料”相关栏位，并在“附属卡申请人签名”栏位签署本人姓名。

（二）附属卡“申请卡种”应与主卡人申请卡种保持一致，即主卡申请金卡，则附卡必须为金卡，主卡申请普卡，则附卡仅可为普卡。“加菲猫卡”主卡为异型卡，则附卡仅可申请异型卡；主卡为男卡，附卡仅可申请女卡。

（三）申请人同时申办多张不同类型的本行信用卡主卡必须完整填写并签署每份申请表，分别检附证明文件，并将多份申请表依次摆放，同时缴件。;（四）已持卡客户加办附属卡或本行其他类型信用卡主卡，应按照以下要求操作：

1.已持卡客户加办附属卡。

除完整填写附属卡相关信息栏位，并提交附属卡身份证明文件外，另需在申请表中填写主卡人已持卡卡号、主卡人姓名、主卡人身份证件号码、勾选账单地址（单位或住宅，并完整在相应栏位填写地址信息），并同时签署主卡及附卡人签名。

2.已持卡客户加办本行其他类型信用卡主卡。

需勾选申请卡种、已持卡卡号、姓名、身份证件号码、手机、勾选账单地址（单位或住宅，并完整在相应栏位填写地址信息），并签署主卡申请人签名。;1.1.2申请表检附资料

;1.1.3资料完整性核对

;1.1.3.2.工作/收入证明核对

工作/收入证明上的单位名称必须和申请表上的单位名称一致。

特别注意：

对于以社保缴纳凭证作为工作证明的客户，如社保缴纳单位与申请人填写的单位是上下级关系或逻辑匹配关系，不可直接将申请人所填写的单位名称更改为社保显示单位。;检附资料应统一为A4规格。小于A4规格的证明文件，可使用胶水粘贴或再次复印至A4纸上，大于A4规格的证明文件应缩印至A4规格。检附资料应按照“身份证明文件”、“工作证明文件”、“收入/财力证明文件”,“其他证明文件”、人行征信报告的顺续，装订于申请表后。;1.3，资格判断

;2，检附资料真伪判断;3，人行征信报告查询;3.1，什么是人行征信报告;3.2，如何查询查询内容;此处输入用户名和密码点击登陆;点击此处“单笔信用报告查询”;输入客户的姓名,并选择客户的证件类型同时输入相应的证件号码;申请人姓名以及公安网的信息;如上图所示，人行征信报告的开头部分可显示申请人的一些基本信息。

此处公安网显示的信息会出现:

A,号码与姓名一致且存在照片(如上图)同时注记：

B,号码与姓名一致且不存在照片同时注记：

C,号码不存在同时注记：无