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10.3银行会计报表处理系统*会计报表的种类–日计表：是基层银行按日编制的会计报表，不必上报。其作用是全面反映当日业务和财务活动情况，平衡当日全部帐务，供本行领导分析研究有关存放款数字、库存现金、联行与同业资金存欠、暂记款项与业务收支等情况。–月计表：是银行按月编制的会计报表，需逐级编制和逐级汇总上报。其主要作用是反映当月业务和财务活动情况，便于领导了解信贷计划、外汇收支计划和财务计划的执行情况，以此检查财务、考核计划和指导工作。10.3银行会计报表处理系统*1会计报表的种类2–半年报表：是银行于每年6月底编制的会计报表，要逐级汇总上报，目的是反映银行在半年中的业务活动与执行情况。它根据总帐各科目的年初余额、1至6月的累计发生额和6月末余额填制。3–决算报表：是在年终决算时按年编制的会计报表，该表是全面、综合地反映全年业务和财务活动的工具，是银行全年的业务总结和工作总结。10.3银行会计报表处理系统*会计报表的基本格式–标题。–表头。–表体。–表尾。银行会计表的生成方法–利用某些高级语言的报表格式定义功能来生成报表。例COBOL语言。–根据报表数据的内容特征，在程序中直接用语句进行报表格式设计，大多数程序设计语言都采用这种方法生成报表。此法直观，系统结构图*图10.4会计报表处理系统结构图报表处理系统日计表处理年报表处理生成日计表平衡试算打印日计表生成月计表平衡试算打印月计表月结转总账生成年报表平衡试算打印年报表年结转总账月计表处理银行主要会计报表的处理10.3银行会计报表处理系统*STEP1STEP2STEP3–日计表：应打印的主要内容有科目号、科目名称、本日发生额及本日余额、发生额及余额的总合计数。–月计表：内容主要有各科目的上月借方/贷方发生额、本月借方/贷方发生额和本月借方/贷方余额。–年终报表：（简称年报表）主要内容有，各科目上年借贷方余额、本年借贷方发生额、本年借贷方余额以及年度合计的各项金额。《计算机网络》第1章计算机网络概论《计算机网络》第1章计算机网络概论*欢迎辞*顾浩胡乃静董建寅等编著

银行计算机系统*第10章

银行计算机系统建设

案例分析本章学习要求：*掌握：NPC的主要功能掌握：CNAPS中的金融应用系统的功能掌握：CNAPS采取的支付风险控制策略了解：会计报表的种类、基本格式和生成方法了解：“2000年问题”的起源、可能引发的金融风险了解：CNFN的网络结构02010305060410.1中国国家金融通信网络CNFN1.CNFN的网络结构CPC与CLB构成区域网络。区域网的物理线路，根据当地通信状况可选用中国金融数据地面通信骨干网、DDN、X.25或PSTN。CNFN（ChinaNationalFinancialNetwork）是使中央银行、各商业银行和其他金融机构有机连接在一起的全国性金融专用网络系统01三层节点：一级节点NPC，二级节点CPC，三级节点CLB02NPC与600个CPC，构成国家级主干网络。主干网是以中国人民银行的卫星通信网为主体，以中国金融数据地面通信骨干网和邮电部门的公用数据通信网DDN为辅助信道。03工行农行中行建行城市处理中心工行农行中行建行人行县支行城市处理中心北京主站无锡主站工行农行中行建行??????中国国家金融网络示意图????总行级工行农行中行建行???10.1中国国家金融通信网络CNFN●NPC的主要功能：数据库管理。保持完整的CNAPS账户数据库完成交易处理。作为CNAPS/CNFN的通信主站和控制中心，进行系统管理和网络管理实现灾难恢复●CNFN的性能指标小额批量电子支付系统（BEPS）的设计能力：每天处理业务量1000万笔，小时峰值500万笔，日峰值2000万笔大额实时支付系统（HVPS）的设计能力：每天处理业务量100万笔，小时峰值20万笔，日峰值200万笔*10.2中国国家现代化支付系统CNAPS●CNAPS(简称中国支付系统)是在CNFN上运行的应用系统,即我国国家级的现代化支付系统,是集金融支付服务、支付资金清算、金融经营管理和货币政策职能为一体的综合性金融服务系统。●CNAPS有直接参