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反洗钱专项知识测试卷（附答案）

一、单选题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新宪法

B.修订后的新刑法

C.修订后的新中国人民银行法

D.金融机构反洗钱规定

答案：B

3.反洗钱的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

D.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存及客户身份资料和交易记录的使用

答案：C

4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）。

A.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

B.金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告

C.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告

答案：D

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

7.对以下哪种违法行为，不能处以罚款（）。

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C.反洗钱内部控制制度不健全的

D.违反保密规定，泄露有关信息的

答案：C

8.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.退还给客户

答案：B

9.以下属于国务院反洗钱行政主管部门的是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

10.《反洗钱法》规定的举报接受机关不包括（）。

A.中国人民银行

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.检察机关

答案：C

11.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.建立金融机构内部监管制度

答案：D

12.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

答案：C

13.金融机构在履行客户身份识别义务时，不需要向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的情况是（）。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.客户行为或者交易情况出现异常的

答案：D

14.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

A.核对并登记代理人

B.核对并登记被代理人

C.核对并登记代理人和被代理人

D.核对代理人、被代理人及相关联系人

答案：C

15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.认识你的客户

B.了解你的客户

C.确认你的客户

D.熟悉你的客户

答案：B

16.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.检察机关

C.金融监管机构

D.所有选项都是

答案：A

17.《金融机构大额交易和可疑交