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431金融学综合华东师范大学《431金融学综合》真题精选

一、选择题

1.下列哪一项不属于金融市场的功能？

A.资金融通

B.价格发现

C.信用创造

D.货币发行

2.下列哪个金融市场属于场外交易市场？

A.股票交易所

B.期货交易所

C.银行间市场

D.证券公司营业部

3.下列哪个金融工具具有期限性、流动性、收益性和风险性四个特点？

A.股票

B.债券

C.存款

D.外汇

4.下列哪个金融监管机构负责对银行业进行监管？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家发展和改革委员会

二、简答题

1.简述金融市场的分类及其功能。

金融市场分类：

（1）按交易对象分为：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等。

（2）按交易工具分为：债券市场、股票市场、期货市场、期权市场等。

（3）按交易场所分为：场内交易市场、场外交易市场。

金融市场功能：

（1）资金融通：为资金盈余者和资金需求者提供交易场所，实现资金合理配置。

（2）价格发现：通过市场供求关系形成公平、合理的价格。

（3）信用创造：金融工具的发行和交易可以创造信用。

（4）风险分散与转移：投资者可以通过金融工具分散和转移风险。

2.简述金融监管的必要性及其主要内容。

金融监管必要性：

（1）维护金融市场稳定，防范系统性风险。

（2）保护投资者利益，防止欺诈行为。

（3）促进金融市场公平竞争，提高金融效率。

金融监管主要内容：

（1）市场准入监管：对金融机构的设立、变更、终止进行审查。

（2）业务范围监管：对金融机构的业务范围进行限制和规范。

（3）资本充足率监管：确保金融机构具备足够的资本抵御风险。

（4）流动性监管：确保金融机构具备充足的流动性。

（5）内部控制监管：要求金融机构建立健全内部控制制度。

三、计算题

1.某公司发行面值为1000元的债券，期限为5年，票面利率为8%，每年付息一次。求该债券的发行价格。

解答：债券发行价格=票面利率×面值/(1+折现率)^年数+面值/(1+折现率)^年数

假设折现率为10%，则债券发行价格=1000×8%/(1+10%)^5+1000/(1+10%)^5=842.15元。

2.某投资者持有某股票，买入价格为10元，持有期为1年，期间获得股息0.5元。假设1年后该股票价格为11元，求该投资者的持有期收益率。

解答：持有期收益率=(卖出价格买入价格+股息)/买入价格×100%

持有期收益率=(1110+0.5)/10×100%=15%。

四、论述题

1.论述金融创新对金融市场的影响。

金融创新对金融市场的影响主要表现在以下几个方面：

（1）丰富了金融产品和服务，提高了金融市场的多样性。

（2）提高了金融市场的效率，降低了交易成本。

（3）增强了金融市场的稳定性，降低了系统性风险。

（4）加剧了金融市场的竞争，促进了金融业的发展。

（5）对金融监管提出了新的挑战，要求监管机构不断更新监管手段和理念。

2.论述我国金融市场的现状及发展趋势。

我国金融市场现状：

（1）金融市场规模不断扩大，金融工具种类日益丰富。

（2）金融市场体系逐步完善，金融监管体制日益健全。

（3）金融市场国际化进程加速，跨境金融交易日趋活跃。

发展趋势：

（1）金融市场将继续扩大，金融工具不断创新。

（2）金融市场将进一步开放，国际化程度不断提高。

（3）金融监管将继续加强，维护金融市场稳定。

（4）金融科技的发展将深刻影响金融市场的运行和监管。