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综合定价交流
目录
一、FTP定价方面1
（一）目前的FTP价格情况1
（二）FTP价格依据1
1、市场整体资金成本2
2、我行的际融资成本2
3、我行资产业务的际资金需求2
二、公司风险资产综合定价2
（一）刚性成本2
1、资金成本2
2、资本成本3
3、运营成本4
4、税务成本4
（二）或有成本（风险成本）5
一、FTP定价方面
（一）目前的FTP价格情况
市场资金面持续紧张，短期资金价格上扬明显，1月2日，我行
人民币存贷款曲线1年以内资金成本进一步上调（12月16日一年期
为6.25%）o
1月2日人民币存贷款曲线及变动情况
30Y-
1D/D14D1M3MbM9M1Y2Y3Y4V5Y6Y7Y8Y10Y15Y20Y
2013-12-164.034.735.405.705.805.956.106.256.S76.887.207.517.647.777.908.168.438.799.05
2013-12-16^（3.604.174.724.975.055.175.295.425.685.936.206.456.566.666.776987.207.507.71
备金调节后）
2014-1-23.965.815.926.636.406.406.456.506.757.017.267.517.537.647.757.958.218.608.80
201412准（3.545.065.1S5.735.545.545.585.62S.836.046.246.456.476.566.656.817.027347.51
辎节后）
主要业务资金价格如下:
业务
期限资金价格
活期5.62%
的5.54%
统6.40%
三个月
7.15%
同业存款7.15%
的5.54%
绽6.40%
6个月
票据7.05%
同业存款7.05%
曲5.62%
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