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**银行股份有限公司单位资信

证明、银行询证函管理办法

第一章总则

第一条为适应本行业务发展的需要，防范金融风险，更好

地为客户提供多样化的金融务，依据《财政部中国人民银行

关于做好企业的银行存款借款及往来费用函证工作的通知》、

《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司

法》、《人民币银行结算账户管理办法》等关于规定，并结合

本行实际拟定本办法。

第二条本办法适用于**银行各支行部（）对外开具资信证

明、银行询证函。

第三条公安部门、检察院、法院依法查封企业账户或要

求提供企业或个人账户资金情形的，按关于法律规定办理。

第四条本办法所称资信证明业务，是指各支行（部）依据

有关单位客户提出的资信证明申请，所出具的用于证明该单位客

户在某一截止日期营业终了时的开户情形、银行存款情形，、授

信情形的书面证明。本行的资信证明只包括资金存款证明、开

户证明。

第五条除公司登记机关要求必须验资的企业外，不再为工

商企业等不需验证资本的企业出具验资或增资银行询证函。

第二章资信证明

第一节基本规定

第六条各支行（部）在出具资信证明时，应据实填写，保

证所列事项与事实相符，对所出具证明的真实性负责。严禁开具

与申请人事实不符的资信证明。

第七条凡已在本行开立单位结算账户的客户，均可向本

行申请开立资金存款证明和开户证明。如客户申请对其定时存

款、通知存款、已冻结、质押的资金出具资信证明，需在证明中

或证明的备注上注明被冻结、质押的资金或账户的状况，以及截

止时点。

第二节资金存款证明

第八条资金存款证明是指存款人（单位客户）委托本行

确认其存款状况的一种证明资料文件。

第九条资金存款证明只证明存款人在某一时点的存款余

额，本行仅对存款证明中标注的时点存款余额的真实性负责，不

涉及该客户在本行是否有尚未归还的贷款、应付利息等其他未

达账项。对存款证明开出后，被证明人账户内存款发生的变化

不负任何责任。存款证明不作为担保或其它事项的证明，对所

致单位使用资金存款证明后的有关后果不承担任何法律责任。

第十条资金存款证明应当遵循平等、自愿、诚信信用的

原则。本行不介入申请人与受益人各方业务纠纷。

第十一条任何单位和个人不得强令本行为他人出具存款

证明，或出具与存款事实不符的资金存款证明，经办行对11述行

为有权拒绝。

第十二条开具资金存款证明的要求

1、资金存款证明只证明存款人单位银行结算账户或单位

定时存款、通存款等在本行的某一时点的存款余额，不作其

他用途；

2、申请人应为在本行办理本外币业务的单位客户；

3、资金存款证明不得转让，不得用于质押，不得作为取款

凭证；

4、资金存款证明实行一对一的原则，即不得将对某个部

门开具的资金存款证明向其他部门使用；

5、各支行（部）为申请人签发资金存款证明所涉及的费用

不得为发放贷款费用；

6、出具资金存款证明应依照本行中间业务收费标准收取手

续费。

第十三条资金存款证明的办理程序

1、申请人向开户银行提交加盖企业公章的资信证明申请

书。申请书内容包括申请开具资金存款证明的原因、用途，公

司账号，时点余额以及开具单位等内容；

2、开户银行接到申请书及有关资料文件资料后，由支行

（部）经办人员对其账户存款余额进行核对，打印该账户明细账

页，明细账页中应能够显示证明日下一个再次发生业务的工作日

的实际流水，如证明日日后没有再次发生业务，应由结算副行长

签字并写明“下无正文”字样，加盖支行业务公章。同时填写资

信证明审批表一式两份和资金存款证明书一份；

3、经办员将申请书、明细账页、资信证明审批表、资金

存款证明书报本支行结算副行长复审，由其对账户余额与资金存