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基金从业人员资格考试必做题有答案2024

1.以下关于基金宣传推介材料的表述，正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“净值归一”等表述

D.不得违规承诺收益或者承担损失

答案：D

分析：基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，A项不能预测业绩，B项不得登载单位推荐性文字，C项不得使用“净值归一”等表述。

2.下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

答案：C

分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，A、B、D选项均为基金托管人的职责。

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.主观性原则

答案：D

分析：基金销售适用性应遵循全面性、及时性、客观性等原则，不能遵循主观性原则。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

答案：B

分析：开放式基金合同生效后，最长3个月内可不办理赎回。

5.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.基金管理人的内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

D.在设置内部控制制度时，以使控制制度有效为出发点，不需要考虑成本

答案：D

分析：内部控制需遵循成本效益原则，在设置时要权衡成本与效益，并非不考虑成本，A、B、C选项说法正确。

6.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金合同生效前的信息

答案：D

分析：披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，A、B、C选项均为基金信息披露禁止行为。

7.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过

答案：D

分析：一般事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过，D表述不准确。

8.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

答案：C

分析：货币市场基金不能投资股票和可转换债券，且投资的企业债券信用等级应在AAA级以上，C选项剩余期限在397天以内（含397天）的债券是其可投资的金融工具。

9.基金管理人应在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A

分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

10.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在营业场所的显著位置公示增值服务的内容

答案：D

分析：基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在营业场所的显著位置公示增值服务的内容，A、B、C选项说法正确。

11.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D

分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控，不包括外部监控。

12.以下关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.后端收费模式下，基金管理人可以根据投资者持有期限不同分段设置认购费率

C.前端收费模式下，认购费率随投资时间