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基金从业人员资格考试题库带答案2024

1.以下关于开放式基金的表述，正确的是（）。

A.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

B.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

C.开放式基金的份额是固定的

D.开放式基金一般有固定的存续期

答案：A

分析：开放式基金份额总额不固定，可在约定时间和场所申购、赎回，A正确；其交易价格以基金份额净值为基础，不是受二级市场供求影响，B错误；份额不固定，C错误；无固定存续期，D错误。

2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范、有效沟通等，依法监管是基金监管原则，不是客户服务原则，选D。

3.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节

B.内部控制制度应遵循相互制约的原则

C.内部控制制度应保持相对稳定性，不能随外部环境的变化而调整

D.内部控制制度应保证基金资产的安全完整

答案：C

分析：内部控制制度应具有适时性，要随外部环境等变化及时调整，C错误；A体现全面性原则，B是相互制约原则，D是内部控制目标，均正确。

4.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容，A错误；B、C、D表述均正确。

5.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案：C

分析：题干描述的是专业审慎的含义，选C；守法合规强调遵守法律法规，客户至上以客户利益优先，诚实守信强调诚实、守信，均不符合题意。

6.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.持续性

B.营利性

C.专业性

D.服务性

答案：B

分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括营利性，选B。

7.基金管理人内部控制机制的层次不包括（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

D.证监会的检查、监督、控制和指导

答案：D

分析：基金管理人内部控制机制层次包括员工自律、部门各级主管检查监督、公司管理层对人员和业务监督控制、董事会或其领导下专门委员会检查监督控制指导，证监会检查不属于基金管理人内部控制机制层次，选D。

8.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金年化收益率进行前瞻性预测

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

分析：Ⅰ属于虚假记载，Ⅱ承诺收益、Ⅲ对年化收益率前瞻性预测、Ⅳ登载推荐性文字均属于基金信息披露禁止行为，选D。

9.下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是（）。

A.保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一

B.内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性

C.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控

D.基金托管人内部控制制度应随着外部环境变化及时修改或完善，但无需考虑内部稽核监督情况

答案：D

分析：基金托管人内部控制制度应根据外部环境变化和内部稽核监督情况及时修改完善，D错误；A是内部控制目标，B是原则，C是基本要素，表述均正确。

10.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A

分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人、基金产品、基金投资人的相关内容，不包括对