基金从业人员资格考试题库含答案2024.docxVIP

基金从业人员资格考试题库含答案2024

1.以下属于基金托管人职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.编制中期和年度基金报告

C.计算并公告基金资产净值

D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

答案：A。答案分析：B、C、D项是基金管理人职责，A项是基金托管人职责。

2.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内将基金合同报送中国证监会备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B。答案分析：基金合同生效后，基金管理人应在5个工作日内将基金合同报送中国证监会备案。

3.下列关于开放式基金认购的表述，错误的是（）。

A.开放式基金的认购采取金额认购的方式

B.认购申请一经受理不得撤销

C.基金认购费用统一按净认购金额为基础收取

D.不同认购金额可以适用不同的认购费率

答案：C。答案分析：基金认购费用可以按净认购金额或认购金额为基础收取。

4.以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.客观性

答案：D。答案分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性和时效性，不包括客观性。

5.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准

C.增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除

D.收取增值服务费后，应在招募说明书中披露增值服务的内容

答案：D。答案分析：应在基金合同、招募说明书等载体中披露增值服务的内容和收费标准。

6.下列关于基金宣传推介材料规范的说法，正确的是（）。

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.可以预测基金的证券投资业绩

C.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述

D.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：D。答案分析：A、B、C项都是基金宣传推介材料禁止的内容。

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。答案分析：目标是确保基金管理人依法合规经营。

8.下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.以上都是

答案：D。答案分析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性等，全面性也符合要求。

9.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.合理性原则

答案：D。答案分析：基金管理人内部控制原则有健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则。

10.内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D。答案分析：基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监控。

11.以下属于基金管理人内部控制活动的是（）。

A.编制预算和实际的比较分析

B.资产分离

C.绩效评估

D.以上都是

答案：D。答案分析：基金管理人内部控制活动包括授权控制、不相容职务分离控制、资产分离、预算控制、绩效评估等。

12.基金管理人内部控制的总体目标不包括（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金持有人获得最大收益

答案：D。答案分析：内部控制目标不包括确保基金持有人获得最大收益。

13.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金销售人员进行专业培训的计划

答案：D。答案分析：基金销售适用性管理制度内容不包括对基金销售人员进行专业培训的计划。

14.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性的（）原则。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

答案：C。答案分析：客观性原则要求建立科学合理方法，设置标准和流程保证适用性实施。

15.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率

B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回